دليل شامل حول تعلم تداول الذهب للمبتدئين في السعودية

يعتبر الذهب ملاذًا آمنًا للمستثمرين، فهو يختلف عن الأسهم والعملات الورقية التي تتأثر بشكل مباشر بالقرارات الحكومية أو معدلات التضخم، ومع التطور التكنولوجي فتح تداول الذهب اون لاين آفاقًا جديدة للمستثمرين في المملكة العربية السعودية، ويهدف هذا المقال من فريق خبراء فايبر إلى تزويدك معرفة تعلم تداول الذهب للمبتدئين في السعودية 

نظرة عامة حول تداول الذهب عبر الإنترنت 

تداول الذهب عبر الإنترنت هو عملية المضاربة على تحركات أسعار الذهب بهدف تحقيق الأرباح، لا يتضمن هذا التداول عادةً شراء أو بيع سبائك أو عملات ذهبية مادية بل يتم تسوية الصفقات نقدًا. 

قد تتخذ قرار الاستثمار في الذهب اون لاين لأسباب مختلفة، قد يكون بدافع المضاربة البحتة على تحركات الأسعار، أو بهدف التحوط من عدم الاستقرار الاقتصادي والجيوسياسي العالمي، أو ببساطة كوسيلة للاستثمار طويل الأجل.

عند تداول الذهب، لست بحاجة للالتزام بالمقولة التقليدية "الشراء بسعر منخفض، والبيع بسعر مرتفع" فقط. من خلال أدوات مثل عقود الذهب الفورية وتداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء، والهدف الرئيسي هو التنبؤ بالاتجاه الذي سيتحرك فيه السوق فكلما تحرك السعر في الاتجاه الذي توقعته، زادت أرباحك، وكلما تحرك ضدك، زادت خسائرك.

لديك العديد من الخيارات لتداول الذهب:

تداول الذهب في السعودية عبر العقود مقابل الفروقات (CFDs)

تعتبر العقود مقابل الفروقات (CFDs) من الخيارات الشائعة لتداول الذهب عبر الإنترنت في السعودية، وهي منتجات ذات رافعة مالية، تتطلب من المتداول إيداع نسبة صغيرة فقط من إجمالي قيمة الصفقة كـ "هامش" بدلاً من امتلاك الذهب الفعلي، فإنك تضارب على الفرق في قيمة الذهب بين وقت فتح الصفقة وإغلاقها. وعلى الرغم من أن العقود مقابل الفروقات تتيح لك فرصة تحقيق أرباح كبيرة برأس مال صغير (بفضل الرافعة المالية)، إلا أنها تحمل أيضًا مخاطر متساوية للخسارة، وقد تخسر أكثر من إيداعك الأولي. لذلك، إدارة المخاطر أمر حيوي.

تداول الذهب في السعودية من خلال أسهم الذهب والصناديق الاستثمارية المرتبطة

بالإضافة إلى العقود مقابل الفروقات، يوفر تداول أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة طريقة شائعة للتعرض غير المباشر لسعر المعدن الثمين ويتم ذلك من خلال شراء أسهم شركات تعدين الذهب حيث يمكنك تداول عقود الفروقات على أسهم الشركات الكبرى التي تعمل في تعدين الذهب، تكريره، وإنتاجه، والمدرجة في البورصات العالمية، وهذه الطريقة تسمح لك بالتعرض لقطاع الذهب الأوسع.

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) المرتبطة بالذهب

هذه الصناديق عبارة عن سلة من الأصول التي تتعقب سعر الذهب أو تستثمر في أصول مرتبطة به، وتمنحك هذه الصناديق تعرضًا أوسع مما قد تحصل عليه من مركز واحد، مما يجعلها طريقة عصرية لتنويع محفظتك الاستثمارية. 

ومن أشهر صناديق الذهب المتداولة SPDR Gold Shares ETF (#GLD) تتبع سعر الذهب مباشرة، بينما هناك صناديق تركز على شركات تعدين الذهب مثل Direxion Daily Junior Gold Miners Index (#JNUG).

أسرع طريقة للتداول الذهب للمبتدئين في السعودية

تداول الذهب عبر الإنترنت يعني المضاربة على تغيرات أسعار الذهب دون الحاجة لامتلاك المعدن فعليًا، ويمكنك اتباع الخطوات الأساسية لبدء تداول الذهب اون لاين:

1. حدد سوق الذهب المناسب لك: لديك خيارات متعددة، مثل عقود الذهب الفورية (Spot Gold) التي تعكس السعر الحالي للذهب، أو الاستثمار في أسهم شركات الذهب، أو صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) المرتبطة بالذهب.
2. ضع خطة تداول محكمة: قبل البدء، حدد ما إذا كنت ترغب في التداول على المدى القصير (كالمضاربة اليومية) أو المدى الطويل (كالاستثمار) وضع استراتيجيات واضحة لإدارة المخاطر.
3. افتح حساب تداول حقيقي أو تجريبي: أكمل خطوات التسجيل لفتح حساب تداول لدى فايبر

عوامل تتحكم في حركة أسعار الذهب

إليك تفاصيل عن العوامل المؤثرة على سعر الذهب:

•  التضخم: عندما ترتفع معدلات التضخم الاقتصادي، تتجه العملات الورقية لفقدان قيمتها الشرائية، مما يجعل الذهب ملاذًا جذابًا لحفظ القيمة. 
• أسعار الفائدة: العلاقة غالبًا ما تكون عكسية. ارتفاع أسعار الفائدة يجعل الاستثمارات ذات العائد الثابت (مثل السندات) أكثر جاذبية، مما يقلل من جاذبية الذهب الذي لا يدفع فائدة. 
• قوة الدولار الأمريكي: نظرًا لأن الذهب يسعر بالدولار الأمريكي، فإن العلاقة عكسية في الغالب، عندما يرتفع الدولار، يصبح الذهب أغلى بالنسبة للمشترين من خارج الولايات المتحدة، مما قد يؤدي إلى انخفاض الطلب.
• الرغبة في المخاطرة (Risk Appetite) والنفور من المخاطرة (Risk Aversion): في أوقات التفاؤل (الرغبة في المخاطرة): قد يرتفع سعر الذهب إذا اعتقدت الأسواق أن النمو سيؤدي إلى التضخم،  أو قد ينخفض إذا تجاوزت رغبة الأسواق في تحقيق العوائد مخاوف التضخم واتجه المستثمرون نحو الأصول التقليدية الأكثر خطورة.
•  في أوقات التشاؤم (النفور من المخاطرة): قد يرتفع الذهب إذا اعتقدت الأسواق أن تباطؤ النمو سيؤدي إلى زيادة العجز و طباعة النقود التي قد تسبب التضخم، أو قد ينخفض بسبب مخاوف الانكماش أو انهيار السوق، حيث يسعى المتداولون للحصول على السيولة النقدية.
• الذعر والسيولة: في حالات الذعر الشديد، قد يرتفع الذهب إذا كان القلق الأكبر هو فقدان العملات الرئيسية لقوتها الشرائية (كما حدث في 2009-2011). على النقيض، قد ينخفض إذا كان الاهتمام الأساسي هو السيولة النقدية لتغطية الالتزامات (كما في أواخر 2011)، حيث يبيع المستثمرون الذهب لجمع الأموال.

استراتيجيات تداول الذهب اليوم الأكثر شيوعًا

لا توجد أفضل استراتيجية واحدة لتداول الذهب، فالعديد من المتداولين يكيفون استراتيجياتهم الفنية المستخدمة في أسواق أخرى. حيث يميل الذهب إلى تشكيل اتجاهات قوية، مما يجعله مناسبًا لعدة استراتيجيات: 

استراتيجية تداول الذهب - قصيرة المدى المضاربة للمتداولين على المدى القصير. استراتيجية تداول الذهب - طويلة المدى الاستثمار يركز المتداولون والمستثمرون على المدى الطويل على العوامل الأساسية التي تحرك سعر الذهب، مثل مستوى أسعار الفائدة الحقيقية. 

وتوجد علاقة عكسية واضحة بين أسعار الذهب والعائد على السندات المحمية من التضخم (مثل TIPS في الولايات المتحدة)، التي تعتبر مؤشرًا لأسعار الفائدة الحقيقية، فإذا كانت العوائد الحقيقية أقل من 1%، قد يميل المستثمرون على المدى الطويل للنظر في فرص الشراء، حيث كان هذا المستوى دعمًا تاريخيًا لأسعار الذهب. على العكس، إذا ارتفعت العوائد الحقيقية فوق 2%، قد يركز المستثمرون على صفقات البيع، حيث يشير ذلك غالبًا إلى بيئة أقل جاذبية للذهب.

أفضل أوقات تداول الذهب في السعودية 

سوق الذهب يعمل على مدار 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع (من الاثنين إلى الجمعة)، وذلك بسبب تداول الذهب في مراكز مالية عالمية متعددة مثل لندن، نيويورك، وسيدني.

 هذا يوفر مرونة كبيرة للمتداولين في السعودية لإجراء الصفقات في أي وقت يناسبهم. ومع ذلك، ليست كل ساعات التداول متساوية من حيث السيولة والتقلبات.

 وتظهر التجربة أن أكثر ساعات تداول الذهب نشاطًا تكون عادةً خلال الجلسة الأمريكية، والتي تتزامن مع أوقات الذروة في بورصة نيويورك. 

وتعتبر أفضل ساعات تداول الذهب بتوقيت السعودية تتراوح بين الساعة 1 ظهرًا والساعة 9 مساءً بتوقيت السعودية. خلال هذه الفترة، تتداخل الجلسة الأوروبية والأمريكية، مما يزيد من السيولة والتقلبات.

 نصائح فريق فايبر لتداول الذهب عبر الإنترنت

لتحقيق النجاح في تداول الذهب، اتبع هذه النصائح الأساسية:

• خطط لتداولك: ضع خطة تداول واضحة قبل البدء، فيجب أن تتضمن هذه الخطة ما إذا كنت ستشتري أو تبيع الذهب، كم الوقت ورأس المال الذي ستخصصه، وأدوات إدارة المخاطر المفضلة لديك (مثل وقف الخسارة وجني الأرباح). 
• حلل سوق الذهب: استخدم الرسوم البيانية لأسعار الذهب لتحليل الذهب اليوم وسلوك الأسعار عبر فترات زمنية مختلفة. 
•  فكر في أسهم تعدين الذهب أو صناديق الذهب المتداولة (ETFs): إذا كنت تفضل التعرض غير المباشر، يمكنك تداول أسهم شركات تعدين الذهب أو صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، العقود مقابل الفروقات تتيح لك المضاربة على أسعار هذه الأصول أيضًا. اختبر استراتيجياتك عبر حساب تجريبي: قبل المخاطرة بأموال حقيقية، استخدم حساب تداول تجريبي لاختبار استراتيجياتك والتعرف على منصة التداول. 
•  قراءة مخططات الرسوم البيانية لأسعار الذهب: خصص وقتًا لتعلم كيفية قراءة وفهم مخططات أسعار الذهب بشكل جيد.

أفضل منصة تداول الذهب للمبتدئين والمحترفين في السعودية

تقدم منصات التداول عبر الإنترنت، مثل منصة Fiper مجموعة متنوعة من الأدوات لتداول الذهب، بما في ذلك الذهب المادي، أسهم الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة Fiper ETF عبر العقود مقابل الفروقات، وتتميز هذه المنصة بمخططات أسعار قابلة للتخصيص لتمكين المتداولين من رؤية البيانات بوضوح واتخاذ قرارات مستنيرة.

لتجربة هذه المنصات، يمكنك التسجيل للحصول على حساب تداول حقيقي لبدء التداول بالذهب، أو البدء بـ حساب تداول تجريبي بأموال افتراضية (مثل 50,000 دولار) للتعرف على المنصة واختبار استراتيجياتك دون مخاطرة.

تداول الذهب عبر الإنترنت يمثل فرصة استثمارية جذابة للمتداولين في السعودية، ولكن فالنجاح في هذا السوق يتطلب تعلمًا مستمرًا، التزامًا بالخطة، وإدارة مخاطر صارمة، ابدأ بخطوات مدروسة، استفد من الحسابات التجريبية على منصتنا فايبر ، وابق على اطلاع دائم بآخر المستجدات الاقتصادية والجيوسياسية.

أسئلة شائعة FAQs  حول تداول الذهب للمبتدئين في السعودية 

ما هي أفضل منصة لتداول الذهب في السعودية؟

منصة فايبر فهي مرخصة من هيئة السوق المالية وموثوقة وتدعم المتداولين السعوديين. 

أفضل استراتيجية لتداول الذهب؟ 

الاتجاه (Trend Following): باستخدام المتوسطات المتحركة، الاختراق (Breakout): عند كسر مستويات دعم/مقاومة قوية، النطاق (Range Trading): عندما يتحرك الذهب في نطاق ثابت، سكالبينج: تداول سريع على تحركات صغيرة.

كيف تصبح تاجر ذهب من الصفر؟

تعلم الأساسيات (تحليل فني وأساسي)، ثم افتح حساب تجريبي ثم حقيقي عبر وسيط موثوق. طبّ إدارة رأس مال صارمة، وعليك الالتزم بخطة تداول ودون نتائجك.

 ما هو أفضل مؤشر لتداول الذهب؟

• MA (المتوسط المتحرك): للاتجاه.
• MACD وRSI: للزخم والتشبع.
• CCI وStochastic: لانعكاسات السعر.
• Bollinger Bands وFibonacci: للدعم والمقاومة.