ما هو صندوق استثمار الذهب وكيف تستثمر فيه في مصر بسهولة

تعتبر صناديق الاستثمار في الذهب طريقة ممتازة للوصول إلى سوق الذهب دون الحاجة إلى شراء المعدن الثمين وتخزينه، كما تعد هذه الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) استثمارًا جذابًا، خاصة في أوقات عدم اليقين الاقتصادي، حيث غالبًا ما يرتفع سعر الذهب مع تراجع أسواق الأسهم، وتوفر منصة فايبر فرصة للاستثمار في هذه الصناديق، سواء كنت مستثمرًا جديدًا أو متمرسًا، ابق معنا للتعرف أكثر عن صندوق استثمار الذهب.

ما هو صندوق استثمار الذهب

صناديق الاستثمار في الذهب هي صناديق متداولة في البورصة، تتيح للمستثمرين الوصول إلى الذهب دون الحاجة لشرائه وتخزينه بشكل مباشر.

وتتنوع هذه الصناديق في طريقة استثمارها، بعضها يتتبع سعر الذهب بشكل مباشر، بينما يستثمر البعض الآخر في شركات تعمل في قطاع تعدين الذهب.

حيث تبدأ الشركات التي تدير هذه صناديق السبائك الذهبية بشرائها وتخزنها، أو تستثمر في أسهم الشركات المرتبطة بالذهب. ثم يشتري المستثمرون الأسهم في الصندوق، والتي تزيد وتنقص قيمتها مع تغير سعر الذهب أو قيمة أسهم الشركات التي يستثمر فيها الصندوق.

فوائد الاستثمار في صناديق الذهب

يوفر الاستثمار في صناديق الذهب فوائد عديدة، منها:

• تنظيم السوق: تساهم هذه الصناديق في تنظيم سوق الذهب وزيادة شفافيته.
• بديل آمن: توفر بديلاً منظماً لشراء الذهب التقليدي (السبائك والجنيهات)، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاحتفاظ بالذهب المادي.
• الحد من التكاليف: تلغي الحاجة لدفع تكاليف إضافية مثل رسوم التصنيع.
• تعظيم العائد: تساعد على تعظيم العائد على المدى الطويل من خلال استثمار منظم وشفاف.

والجدير بالذكر أن البورصة المصرية بدأت بنشر الأسعار الفورية للذهب على موقعها الإلكتروني، مما يعزز الشفافية في هذا النوع من الاستثمار في الذهب.

ما هي أنواع صناديق الذهب

تصنف صناديق الذهب وفقًا لاستراتيجياتها وأصولها، وتشمل الأنواع الرئيسية التالية:

•  صناديق الذهب الاستثمارية (ETFs)

هذه الصناديق تستثمر بشكل مباشر في الذهب، إما بالاحتفاظ بسبائك ذهب مادية أو من خلال عقود الذهب الآجلة. يهدف المستثمرون من خلالها إلى تتبع سعر الذهب، حيث يتم تداولها في البورصات تمامًا مثل الأسهم العادية. إنها توفر طريقة سهلة ومنخفضة التكلفة للتعرض لتحركات أسعار الذهب دون الحاجة لامتلاك المعدن الفعلي.

•  صناديق تعدين الذهب

تستثمر هذه الصناديق في أسهم شركات تعدين الذهب بدلاً من الذهب نفسه. وعلى الرغم من أنها لا تتبع سعر الذهب مباشرة، فإنها تتأثر به بشكل كبير. يرى المستثمرون فيها وسيلة للاستفادة من قطاع التعدين، مع الأخذ في الاعتبار أن أداءها قد يختلف عن أداء سعر الذهب.

•  صناديق الذهب ذات الرافعة المالية

صممت هذه الصناديق لزيادة العائد اليومي على استثمارات الذهب باستخدام المشتقات المالية. ورغم أنها قد تضاعف المكاسب، فإنها تزيد أيضًا من المخاطر والخسائر المحتملة، مما يجعلها مناسبة للمضاربات قصيرة الأجل وليس للاستثمار طويل الأجل.

• صناديق الذهب العكسية

تستخدم هذه الصناديق المشتقات لتحقيق الأرباح عندما تنخفض أسعار الذهب. وهي مفيدة للمستثمرين الذين يرغبون في التحوط ضد انخفاض محتمل في قيمة الذهب أو للمضاربة على هبوط سعره.

•  صناديق الذهب المحمية من العملات

تعنى هذه الصناديق بحماية المستثمرين من تقلبات أسعار الصرف بين العملات المختلفة (مثل الدولار واليورو)، مما يضمن أن يكون العائد مرتبطًا بسعر الذهب نفسه وليس بتقلبات العملة.

أبرز صناديق الذهب في مصر

شهدت مصر مؤخرًا إطلاق صناديق استثمار في الذهب، والتي تتيح للمستثمرين فرصة الاستثمار في المعدن الأصفر بطريقة منظمة وآمنة. كما تعد هذه الصناديق خيارًا جذابًا للراغبين في التحوط ضد التضخم الاقتصادي وتقلبات الأسواق دون الحاجة لامتلاك الذهب المادي، وتشمل أبرو صناديق الذهب في مصر التالي:

• صندوق "أزيموت ذهب" (AZ-Gold): يعد أول صندوق استثمار في الذهب في مصر. يهدف إلى تحقيق عوائد من خلال الاستثمار في الذهب المادي عيار 24. يتميز الصندوق بأنه متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
• صندوق "بلتون إيفولف" للاستثمار في الذهب (سبائك).
• صندوق "ذهب" من الأهلي لإدارة الاستثمارات المالية.

كيفية الاستثمار في صندوق الذهب المصري

الاستثمار في هذه الصناديق يتم من خلال شراء وثائق استثمارية، وعادة ما تكون الخطوات كالتالي:

• فتح حساب: يجب على المستثمر فتح حساب لدى إحدى الشركات الموزعة لوثائق الصندوق، والتي غالبًا ما تكون شركات وساطة مالية أو بنوك.
• تحويل الأموال: يتم تحويل المبلغ المالي المراد استثماره إلى الحساب.
• شراء الوثائق: بعد تحويل المبلغ، يتم توقيع استمارة خاصة ليتم تحويل الأموال إلى وثائق استثمار في الذهب.

تقدم هذه الصناديق ميزات مرنة، حيث يمكن البدء بالاستثمار بمبالغ صغيرة (قد تبدأ من 10 جنيهات للوثيقة)، كما تتيح إمكانية استرداد قيمة الاستثمار نقدًا أو على شكل ذهب فعلي، وذلك حسب شروط كل صندوق.

لماذا يفضل المستثمرون صناديق الذهب؟

يفضل المستثمرون صناديق الذهب لعدة أسباب وهي:

• سهولة وسرعة التداول: يمكنك بيع وشراء وثائق الصندوق بسهولة في البورصة خلال ساعات التداول، مما يمنحها سيولة عالية لا تتوفر عند شراء الذهب المادي.
• توفير التكاليف: تلغي صناديق الذهب الحاجة إلى دفع تكاليف إضافية مثل التخزين والتأمين، حيث تدار هذه التكاليف ضمن رسوم الصندوق المنخفضة نسبيًا.
• تنويع المحفظة الاستثمارية: يساعد الذهب على تقليل المخاطر الإجمالية لمحفظتك الاستثمارية، لأنه غالبًا ما يتحرك بشكل مستقل عن الأسهم والسندات.
• حماية من الأزمات: يعتبر الذهب "ملاذًا آمنًا" يحمي قيمة استثماراتك في أوقات الأزمات الاقتصادية، ويوفر تحوطًا ضد التضخم.
• سهولة الوصول: يمكن لأي مستثمر البدء بمبالغ صغيرة والوصول إلى هذه الصناديق بسهولة عبر حسابات التداول المتاحة.
• الشفافية: يتم تداول أسعار وثائق الصندوق في البورصة، مما يجعلها شفافة وسهلة التتبع.

كيفية الشراء في صندوق الذهب مع فايبر

إذا كنت ترغب في شراء صناديق الذهب من خلال منصة "فايبر"، يمكنك اتباع الخطوات التالية:

• اختيار نوع الحساب: حدد ما إذا كنت تريد حسابًا استثماريًا للاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل، أو حساب تداول للمضاربة على تحركات الأسعار.
• إنشاء حساب: سجل في المنصة وأكمل عملية التحقق من الهوية (KYC).
• تمويل الحساب: أودع الأموال التي ترغب في استخدامها في التداول.
• تحديد الأسهم: اختر الصناديق التي تناسبك، مع الأخذ في الاعتبار أدائها، ورسومها، والمحتوى الاستثماري لها.
• تنفيذ أمر الشراء: اتبع الإجراءات المطلوبة على المنصة لإتمام عملية الشراء.

إذا كنت ترغب في التدرب أولاً، يمكنك فتح حساب تجريبي، أو فتح حساب حقيقي مباشرة لبدء الاستثمار.

مقارنة بين الاستثمار في الذهب المادي وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs)

تعتبر إضافة الذهب إلى محفظتك الاستثمارية طريقة رائعة لتنويعها والحماية من التقلبات الاقتصادية. لكن الاختيار بين الذهب المادي وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs) يعتمد على أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر. إليك نظرة مفصلة على الفروقات بينهما:

الذهب المادي

يتمثل الذهب المادي في سبائك وعملات ذهبية ملموسة يمكنك شراؤها، ولمسها، وتخزينها. يمنحك هذا النوع من الاستثمار تحكمًا مباشرًا في أصولك دون الحاجة إلى وسطاء، مما يجعله خيارًا مطمئنًا للكثير من الناس.

مزايا الذهب المادي:

• تحكم مباشر: أنت تملك الذهب فعليًا، مما يقلل من مخاطر الطرف المقابل.
• أصل ملموس: الذهب مادة حقيقية لا يمكن أن تختفي.

عيوب الذهب المادي:

• تعقيد الشراء والبيع: يتطلب العثور على بائع موثوق به، وقد تكون عملية الشراء والبيع معقدة وتستغرق وقتًا وجهدًا.
• تكاليف التخزين والأمان: تحتاج إلى مكان آمن لتخزين الذهب، مثل صندوق أمانات في بنك أو خزنة منزلية، وكل ذلك يأتي بتكلفة إضافية.
• المخاطر الأمنية: امتلاك الذهب المادي يجعلك عرضة للسرقة، مما يتطلب اتخاذ احتياطات أمنية إضافية.

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs)

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب هي أدوات مالية تتبع سعر الذهب. عندما تستثمر فيها، أنت لا تمتلك الذهب فعليًا، بل تمتلك حصصًا في الصندوق الذي يمتلك الذهب.

مزايا صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs):

• سهولة التداول: يمكن شراء وبيع حصص الصندوق بسهولة من خلال منصة تداول إلكترونية.
• سيولة عالية: يمكن تحويل الاستثمار إلى نقد بسهولة مقارنة بالذهب المادي.
• تجنب تكاليف التخزين والأمان: لا توجد تكاليف تخزين أو مخاطر أمنية مرتبطة بالذهب المادي.

عيوب صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs):

• رسوم الإدارة: الصناديق تفرض رسوم إدارة سنوية، عادة ما تكون منخفضة (بين 0.11% و0.25%)، ولكنها قد تؤثر على العائدات على المدى الطويل.
• مخاطر سوق الأسهم: على الرغم من أن الصناديق تتبع سعر الذهب، إلا أنها قد تتأثر بتقلبات سوق الأسهم الأوسع.
• غياب الملكية الملموسة: أنت لا تملك الذهب بشكل مباشر، بل تمتلك أداة مالية تتبع سعره.

من خلال منصة فايبر، أصبح الاستثمار في صناديق الذهب أمرًا ميسرًا. سواء اخترت حسابًا استثماريًا طويل الأجل أو حساب تداول للمضاربة، فإن العملية تبدأ بإنشاء حساب وتمويله. بعد ذلك، يمكنك اختيار الصناديق التي تناسب أهدافك المالية وتنفيذ أمر الشراء بسهولة. وهكذا، تمنحك فايبر الأدوات اللازمة للاستفادة من مزايا استثمار الذهب.

الأسئلة الشائعة FAQs حول صندوق استثمار الذهب 

كيف يمكنني الاستثمار في صندوق الذهب؟

للاستثمار في صندوق الذهب، عليك اتباع الخطوات التالية:

• افتح حسابًا لدى الشركة التي تصدر وثائق الصندوق.
• حول المبلغ المالي الذي تود استثماره إلى هذا الحساب.
• وقع على استمارة الاستثمار في الصندوق، ليتم تحويل أموالك إلى شهادات استثمار في الذهب.

ما هو أفضل صندوق مؤشر للذهب؟

تظهر البيانات أن صندوق الذهب المتداول في البورصة (FGDL) كان الأفضل أداء من حيث العائد السنوي، حيث حقق ارتفاعًا بنسبة 42.33% خلال العام الماضي. وفي المقابل، يمتلك صندوق (IAUM) أدنى نسبة مصاريف.

ما هو صندوق استثمار الذهب في مصر؟

في يونيو 2024، أطلق صندوق استثماري جديد للذهب باسم "دهب"، وهو تعاون بين شركة الأهلي لإدارة الاستثمارات المالية وشركة إيفولف. يتميز هذا الصندوق بعائد يومي تراكمي.

وتعد هذه الصناديق خيارًا استثماريًا آمنًا ومربحًا في سوق الذهب، مما يدل على تطور الأدوات المالية غير التقليدية في مصر.

كم نسبة الربح في صناديق الاستثمار؟

يبلغ متوسط العائد السنوي على صناديق الدخل الثابت حاليًا 10.50%. يعتبر هذا العائد أعلى بكثير، وربما يصل إلى الضعف، مقارنةً بالودائع البنكية وحسابات الادخار.