ما هي الأوراق المالية؟ أنواعها، وأهم الفروق بينها وبين الأوراق التجارية

عند السؤال حول: ما هي الاوراق المالية؟ لابد من القول في البداية أن الأوراق المالية تعتبر وسيلة متميزة من أجل جمع الأموال والأرباح في العصر الحالي، حيث تتيح فرص استثمارية واعدة ومتميزة، وتساهم في تعزيز رؤوي الأموال عبر أسواق الأوراق المالية، لهذا فإن أهمية هذه الأوراق تتجاوز مجرّد التداول، لتشمل ما هو أكثر من ذلك، ولهذا سنقوم في مقالنا بالحديث بشكل مفصّل حول الاوراق المالية وأنواعها وأهميتها.

ما هي الاوراق المالية؟

تُعرف الاوراق المالية بأنها أدوات مالية قابلة للتداول، وتمثّل حقوق في أصول أو أصول مالية، كما يتم استخدامها من أجل تحقيق الأرباح، ومن أجل توفير مصادر للتمويل، بمعنى آخر، تشير الاوراق المالية للأدوات المالية القابلة للتداول والاستبدال والتي تحمل نوعا من أنواع القيمة النقدية، في الوقت الذي تشمل فيه الاوراق المالية أنواع مختلفة.

أنواع الاوراق المالية

هناك العديد من انواع الاوراق المالية التي يمكن الحديث عنها، وفيما يلي نتعرف معًا على أهم هذه الأنواع وأشهرها:

• أوراق الملكية (الأسهم)

تمثل الأسهم في الأساس حصة ملكية بالشركة ويمتلكها المساهمون، كما أنها توفر أرباحًا عالية على شكل توزيعات تتم بشكل دوري، في حين أن قيمتها ترتفع أو تنخفض وفقًا لأداء الشركة والسوق، وتناسب هذه الأوراق المالية المستثمرين الراغبين في تحقيق أهداف طويلة الأمد، وفيها مخاطر عالية.

ننصحك بقراءة:

• حساب تداول إسلامي | افتح حساب متوافق مع الشريعة في 5 دقائق مع فايبر
• طرق بدء تداول الأسهم للمبتدئين: دليل شامل للمستثمرين الجدد
• كيف تشتري الأسهم بنجاح: دليل خطوة بخطوة لتحقيق الأرباح بأمان
• أوراق الدين (السندات)

تشمل أوراق الدين أذون الخزانة والسندات بالإضافة إلى الأوراق البنكية، كما تُعرف بأنها أدوات مالية تمثل الديون مستحقة السداد بمبلغ وتاريخ وفائدة محددين، في الوقت الذي تُصدر فيه هذه الأوراق عن طريق الشركات أو الحكومات وتعد خيارًا رائعًا للمستثمرين الراغبين بالحصول على دخل ثابت دون الكثير من المخاطرة مقارنة بالأسهم.

• المشتقات المالية

إن المشتقات المالي عبارة عن عقود مالية تعتمد قيمتها على أصل أساسي كالعملات أو السلع أو حتى أسعار الفائدة، وعادةً ما تستخدم من أجل التحوط من المضاربة أو تقلبات الأسعار، كما يمكن أن ترتبط بأسواق الأسهم  والمعادن والعملات الأجنبية والعملات الرقمية.

• الأوراق المالية الهجينة

تجمع الأوراق المالية الهجينة ما بين خصائص الأسهم وخصائص السندات، كالسندات التي تكون قابلة للتحويل لأسهم، كما أنها توفر عوائد مختلفة للمستثمرين، وتتيح لهم خيارات أكثر مرونة دائمًا.

افضل صندوق استثماري 2024 مع فايبر | مقارنة شاملة لأعلى العوائد

الفرق بين الاوراق المالية والاوراق التجارية

يكمن الفرق بين الاوراق المالية والاوراق التجارية في طبيعة كل منها ووظيفتها والاستخدامات داخل النظام المالي، وفيما يلي نستعرض أبرز هذه الفروقات:

سوق الاوراق المالية

يُعرف سوق الاوراق المالية بأنه المكان الذي يتم فيه تداول الأوراق المالية، المتمثلة في السندات والأسهم وغيرها من الأدوات المالية، كما يعرف هذا السوق أيضًا بـ "البورصة"، ويعد عنصرًا رئيسيًا بالنظام المالي، لاسيما وأنه يوفر منصة تُمكّن الشركات من جمع رؤوس الأموال وتوسيع الأعمال، وهذا عبر طرح أسهمها للاكتتاب العام، في الوقت الذي يتيح فيه للشركات الأخرى والمستثمرين الأفراد شراء هذه السندات أو الأسهم من أجل الاستثمار.

وظائف سوق الاوراق المالية

يقدّم سوق الاوراق المالية وظائف ومزايا عديدة للمستثمرين، نستعرضها معًا فيما يلي:

• توفير السيولة: يتيح بيع وشراء الأوراق المالية بكل سهولة، ما يجعل استثمارات المستثمرين أكثر سهولة ومرونة.
• تمويل الشركات: يساعد الشركات على جمع ما يلزم من رؤوس أموال تحتاجها لتمويل المشاريع أو التوسع، عبر طرح المزيد من الأسهم الجديدة.
• تنويع الاستثمارات: يوفر سوق الاوراق المالية أدوات مالية واسعة، الأمر الذي يسهّل تنويع المحفظة الاستثمارية للمستثمرين.
• تحديد الأسعار: تساعد كمية الطلب والعرض بالسوق، على تحديد أسعار الأوراق المالية بشكل عادل، ما يوفر مؤشر واضح على قيمة الأصول الحقيقية.
• تحقيق النمو الاقتصادي: عن طريق توفير تمويل للشركات، يصبح السوق مساهم في تعزيز النمو الاقتصادي، كما يؤدي ذلك لخلق المزيد من فرص العمل في سوق العمل.

لماذا الاستثمار في الاوراق المالية؟

أسباب كثيرة تجعل الاستثمار في الاوراق المالية أمرًا مهمًا، وفيما يلي نستعرض أبرزها:

• عوائد التغلب على التضخم

يؤدي التضخم مع مرور الوقت لخفض قيمة الأموال، وفي حال كنت تسعى لتحقيق أهداف بعيدة الأمد، سوف تكون بحاجة للاستثمار بفئة الأصول تلك القادرة أن تتغلب على التضخم، وعندها يمكنك اللجوء للاستثمار في الاوراق المالية وتحديدًا الأسهم، إذ يمكنها أن تولّد عوائد كبيرة تضاهي معدلات التضخم.

• زيادة رأس المال

يمكن أن يؤدي الاستثمار في الاوراق المالية لزيادة رأس المال الأساسي بهامش عالٍ، ففي حال كنت تستثمر بأسهم شركة، يمكن أن ترتفع قيمة هذه الأسهم مع مرور الوقت، إذ يمكنك حينها الاستفادة من نسبة الارتفاع في رأس المال.

• تنويع المخاطر

يتيح الاستثمار بالاوراق المالية المختلفة كالسندات أو الأسهم، توزيع المخاطر المالية، ما يُساهم في تقليل الخسائر المحتملة إذا تراجع واحد من الاستثمارات.

• الاستفادة من التسهيلات الضريبية

تتيح بعض الأوراق المالية العديد من التسهيلات الضريبية التي يستفيد منها المستثمرين، لاسيما إذا كان الاستثمار في برامج استثمار محددة أو في سندات حكومية.

في نهاية مقالنا نكون قد عرفنا ما هي الاوراق المالية، وقمنا باستعراض مزايا هذه الأوراق وأنواعها، في الوقت الذي يمكنكم فيه بدء استثماركم بشكل مباشر معنا في منصة فايبر، لبدء تداول آمن وتحقيق الكثير من الأرباح.

ما هي الدولة التي تحرق أكبر قدر من الأوراق المالية؟

تُعد الولايات المتحدة من أكثر الدول التي تتخلص من الأوراق النقدية التالفة أو القديمة. يقوم البنك المركزي الأمريكي (الاحتياطي الفيدرالي) بسحب الأوراق النقدية غير الصالحة للتداول واستبدالها بأوراق جديدة بانتظام للحفاظ على جودة العملة المتداولة وضمان سلامتها. تُستخدم طرق متعددة للتخلص من هذه الأوراق، بما في ذلك الحرق أو التمزيق، وفقًا للمعايير البيئية والأمنية المعتمدة.

قد يهمك: 

• ما هي المحفظة الاستثمارية؟ أنواعها، مزاياها، وأهم استراتيجيات إدارتها لتحقيق الأرباح
• افضل منصات تداول العملات الرقمية لعام 2024 | منصة فايبر
• ما هو اللوت في التداول؟ دليل شامل لفهم وحدات التداول وأنواعها
• تداول العملات بدون رافعة مالية - استراتيجيات مضمونة للمبتدئين
• التداول عبر الإنترنت مع فايبر: كل ما تحتاج معرفته في 2024