ما هي الرافعة المالية؟

تُعتبر الرافعة المالية من أهم الأدوات في عالم التداول والاستثمار وهي من الأدوات الأساسية أيضًا، إذ تتيح للمستثمرين والمتداولين فرصة زيادة حجم استثماراتهم عن طريق استخدام رأس مال مقترض، ما يتيح التحكم في صفقات أكبر من رأس المال الفعلي، وهذا من شأنه مضاعفة فرص الربح المحتملة، على الرغم من ذلك، فإن الرافعة المالية تحمل في طياتها أيضًا مخاطر كبيرة، ونحنُ في منصة فايبر نرافقكم اليوم لنستعرض معكم دليلًا شاملًا حول الرافعة المالية ومخاطرها.

مفهوم الرافعة المالية

تُعرف الرافعة المالية بأنها أداة تسمح للمتداول والمستثمر بالتحكّم بصفقة تداول بجزء بسيط فقط من القيمة الإجمالية لها، كما أنها تمنح تعرّض أكبر وتتيح فرصة لمضاعفة العوائد عن طريق الاستفادة من أصغر التغيرات التي تحدث في الأسعار، وهنا من المهم الحديث عن أنّ الرافعة المالية تقوم بالعمل في كلا الاتجاهين، أي أنه يمكن أن تَعني التعرض لخسائر كبيرة في حال كانت موجودة بالجانب الخطأ بالسوق.

ما هي الرافعة المالية في التداول؟

تمثّل الرافعة المالية في التداول أداة تسمح للمتداولين أن يزيدوا حجم صفقاتهم بالأسواق المالية، عن طريق رأس مال أقل من المبلغ المطلوب الإجمالي، ويمكن القول ببساطة أن الرافعة المالية في التداول تسمح بالتحكم في استثمارات أكبر من رأس المال المتاح عند المتداول، ما يساهم في مضاعفة العوائد المحتملة، فعند استخدامها يودع المتداول جزء من قيمة الصفقة كهامش، ويقوم الوسيط بإقراضه المبلغ المتبقي، وفيما يلي نستعرض معًا أشهر المصطلحات المرتبطة بالرافعة المالية في مجال التداول:

• الهامش: إنه المبلغ الذي يجب إيداعه من أجل فتح صفقة عن طريق الرافعة المالية.
• نداء الهامش: يتمثل في طلب من الوسيط إلى المتداول من أجل إيداع المزيد من الأموال بالحساب، في سبيل تغطية الخسائر إذا انخفضت سعر الأصل.
• نسبة الرافعة المالية: إنها النسبة ما بين الهامش المطلوب وحجم الصفقة، ومن الأمثلة على ذلك: رافعة مالية 1:100 تعني أنّ مقابل كل دولار من رأس مال المتداول، يُمكّن من التحكم بمائة دولار من قيمة الصفقة.

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

إنّ الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تسمح للمتداولين أن يتحكموا بصفقات أكبر من رأس المال المتاح لديهم، الأمر الذي يضاعف من العوائد المحتملة، في الوقت الذي تعمل فيه الرافعة المالية عن طريق إيداع يسمى "الهامش" من أجل تعرض أكبر لأصل أساسي، في الوقت الذي يعتمد فيه الكثير من المستثمرين والمتداولين على الرافعة المالية في الفوركس، حيث يُمَكِنهم ذلك من الحصول على أرباح عالية مقارنة برأس المال الذي يملكونه.

ما هي الرافعة المالية في سوق العملات؟

ينطبق أمر الرافعة المالية في سوق العملات على الفوركس وعلى التداول أيضًا، في الوقت الذي تؤثر فيه الرافعة المالية في سوق العملات على استراتيجيات التداول بشكل مباشر، إذ تسمح للمتداولين والمستثمرين أن يتحكموا بصفقات أكبر عن طريق رأس مال أقل، ومع ذلك، فإنّ الرافعة المالية في سوق العملات تزيد من المخاطر، حيث يمكن أن تؤدي تحركات الأسعار المحدودة والصغيرة لأخسائر أو أرباح كبيرة، لهذا يجب أن يمتلك المتداول استراتيجية واضحة ودقيقة، من أجل إدارة مخاطر فعالة عند استخدام الرافعة المالية.

ما هي الرافعة المالية الحلال؟

تعد الرافعة المالية بالتداول التقليدي بمثابة قرض يجر نفعًا للمقرض، إذ تقوم شركات الوساطة بفرض رسوم على استخدام الرافعة كرسوم التبييت، ما يجعل الأمر ربا محُرّم بالشريعة الإسلامية، لهذا لابد من التعامل مع شركات وساطة خالية من الفوائد والرسوم الربوية في الرافعة المالية، حيث إنها لا تفرض رسوم تبييت على الصفقات المفتوحة لأكثر من يوم، ما يجعل استعمال الرافعة المالية فيها حلال.

يمكنك الغطلاع على المزيد من: منصة تداول خالية من الفائدة الربوية و منصة تداول إسلامية 100% خالية من الربا

مخاطر الرافعة المالية وكيفية إدارتها

تتمثل مخاطر الرافعة المالية في النقاط التالية:

• تضخيم الخسائر: في الوقت الذي تُمكّن الرافعة من زيادة الأرباح المحتملة، فإنّ تضخّم الخسائر أيضًا أمر محتمل، حيث يمكن أن تؤدي تحركات السوق ضد مركزك يمكن أن تؤدي لخسائر كبيرة.
• نداءات الهامش: حيث إنّ تحرك السوق ضدّ المتداول بشكل كبير، يمكن أن يطلب الوسيط من المتداول أن يضيف أموال إضافية من أجل تغطية الخسائر المحتملة، وفي حال لم يتم تلبية هذا الطلب ربما يتم غلق مراكز المتداول بشكل تلقائي، ما يؤدي لخسائر إضافية.
• التقلبات السوقية: الأسواق المالية عمومًا وسوق الفوركس خصوصًا، يتّسم بالتقلبات الكبيرة والعالية والسريعة، والتي يمكن أن تؤدي لخسائر كبيرة، في حال لم يتم إدارة الرافعة المالية بكل حذر.

كيفية إدارة مخاطر الرافعة المالية

هناك الكثير من التعليمات والإرشادات التي تساعد على إدارة مخاطر الرافعة المالية، وفيما يلي نستعرض أبرزها معًا:

• تحديد حجم الصفقة المناسب: تحديد حجم الصفقات بما يتوافق مع رأس المال ومستوى تحمّل المخاطر، مع تجنّب استخدام أحجام كبيرة من الصفقات حيث يمكن أن يؤدي ذلك لخسائر كبيرة وفادحة.
• استخدام أوامر وقف الخسارة: يتمثل ذلك في تحديد مستويات وقف الخسارة بشكل مسبق من أجل إغلاق المراكز بشكل تلقائي، عند وصول السوق لمستوى معين، ما يساعد في الحد من الخسائر.
• تحديد نسبة المخاطرة للعائد: تحديد نسبة المخاطر للعائد لكل صفقة، ما يضمن تفوق المكاسب المحتملة على الخسائر المحتملة.
• مراقبة الأسواق بشكل منتظم: البقاء على اطلاع دائم حول تحركات السوق والأحداث الاقتصادية التي يمكن أن تؤثر على الصفقات، مع التداول بشكل مستمر والمراقبة الدائمة التي تساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة وتقلل من المخاطر.
• التدريب المستمر: الاستمرار في تعلّم استراتيجيات التداول بالإضافة إلى إدارة المخاطر عبر الندوات والدروس التعليمية، علاوةً على التدريب المستمر الذي يساهم في تحسين المهارات وتقليل الأخطاء.

هل يجب عليك استخدام الرافعة المالية؟

هناك العديد من الحالات التي يكون استخدام الرافعة المالية فيها مفيدًا، وفيما يلي أبرزها:

• زيادة العوائد: تُمكّن الرافعة المالية المتداولين من تحقيق أرباح أكبر من رأس المال، عبر التحكم بصفقات أكبر برأس مال أقل.
• تنويع المحفظة: تسمح للمتداولين والمستثمرين الاستثمار بأصول متنوعة دون أيّ حاجة لامتلاك رأس مال كبير.
• التحوّط: يمكن استخدامها للتحوّط ضد المخاطر بمحفظة الاستثمار.

في نهاية مقالنا نكون قد عرفنا معنا ما هي الرافعة المالية، واستعرضنا معلومات مهمة حولها، في الوقت الذي يمكنكم فيه بدء التداول والاستثمار ونسخ الصفقات عبر منصة فايبر، لتحقيق أفضل الأرباح.

الأسئلة الشائعة:

ما هو مفهوم الرافعة المالية؟

يشير مفهوم الرافعة المالية إلى أداة تسمح بدعم وتضخيم حساب التداول وتحصيل أرباح عالية.

ما المقصود بالرافعة؟

يُقصد بالرافعة المالية الأداة المالية التي تُمكّن من المتاجرة دون استعمال مقدار رأس المال كله، أو امتلاك الأداة بشكل فيزيائي.

ما هي الرافعة المالية بالإنجليزية؟

يعرف مصطلح الرافعة المالية باللغة الإنجليزية " Leverage".

ما هي الرافعة المالية الحلال؟

تُعرف الرافعة المالية الحلال بأنها تلك الرافعة المالية التي لا يُفرض فيها رسوم تبييت أو أي يفرض فيها أي رسوم إضافية بمثابة الربا، أي أنها تكون متوافقة بشكل كامل مع مبادئ الشريعة الإسلامية.