كيف أستثمر في صناديق الريت | دليل شامل للمبتدئين لاختيار أفضل صناديق الريت

للاستثمار في صناديق الريت، تحتاج أولاً إلى فتح حساب استثماري لدى وسيط مالي مرخص ومضمون وبعد ذلك، يمكنك شراء وحدات الصندوق إما بشكل مباشر في السوق الثانوية (بعد الاكتتاب الأولي) أو بالمشاركة في الاكتتاب العام الأولي، قبل اتخاذ قرار الشراء، من الضروري إجراء بحث شامل عن الصندوق، وتحليل تقاريره العقارية وسجله في توزيع الأرباح، بعد اختيار الصندوق، يمكنك تقديم أمر الشراء عبر منصة التداول، يمكن تحقيق عوائد مستدامة على المدى الطويل من خلال الأرباح النقدية الموزعة وإعادة استثمارها، ابق معنا للتعرف على إجابة كيف استثمر في صناديق الريت بشكل أوضح.

ما هي صناديق الريت؟

صناديق الريت (REITs) هي صناديق استثمارية عقارية مدرة للدخل تمكن المستثمرين من امتلاك حصص في محفظة متنوعة من العقارات التي تولد الإيجارات، مثل مراكز التسوق والمباني المكتبية والمجمعات السكنية. كما  تتداول وحدات هذه الصناديق في سوق الأسهم، مما يوفر سيولة عالية للمستثمرين الذين لا يملكون رأسمال كبير لشراء عقار بمفردهم، وتلزم هذه الصناديق عادة بتوزيع جزء كبير من أرباحها السنوية على المستثمرين.

قد يهمك التعرف على: كيف استثمر فلوسي؟ أفضل طرق الاستثمار الناجح في العالم العربي

كيف تعمل صناديق الريت؟

تتم آلية العمل في صناديق الريت بعدة مراحل وهي:

• تجميع الأموال: تجمع الصناديق رأس المال من مستثمرين متعددين لغرض شراء أو تطوير عقارات مدرة للدخل.
• امتلاك وإدارة العقارات: تمتلك وتدير هذه الصناديق مجموعة متنوعة من العقارات (كالمراكز التجارية، والمكاتب، والمستودعات، والفنادق، والمجمعات السكنية).
• توليد الدخل: يعتمد دخل الصناديق بشكل رئيسي على إيرادات الإيجار المتولدة من العقارات المملوكة.
• توزيع الأرباح: توزع الصناديق أرباحها الدورية (ربع سنوية، نصف سنوية، أو سنوية) على حاملي الوحدات، ويشترط غالباً توزيع ما لا يقل عن 90% من صافي أرباح الصندوق السنوية.
• التداول في السوق: يتم تداول وشراء وبيع وحدات الصناديق في سوق الأسهم، ما يوفر للمستثمرين سيولة وسهولة في بيع وشراء استثماراتهم مقارنة بالاستثمار العقاري التقليدي.

لماذا تعد صناديق الريت خياراً استثمارياً جذاباً؟

تعد صناديق الريت اختيار استثمار ناجح بسبب:

• تسهيل الاستثمار: تمنح المستثمرين ذوي رؤوس الأموال المحدودة فرصة للمشاركة في سوق العقارات.
• السيولة العالية: يمكن بيع وشراء وحدات الصناديق بسهولة في سوق الأسهم، بخلاف الاستثمارات العقارية المباشرة.
• الدخل المنتظم: توفر تدفقاً مستمراً للدخل من خلال الأرباح الموزعة بشكل دوري.
• التنويع: تتيح للمستثمرين فرصة الاستثمار في محفظة عقارية متنوعة، مما يقلل من مخاطر الاستثمار في عقار واحد.

قد يهمك التعرف على: أوامر البيع والشراء في الأسهم: أنواعها وكيفية استخدامها لتحقيق أرباح

كيف أبدأ الاستثمار في صناديق الريت؟

للبدء في الاستثمار في صناديق الريت، يجب عليك فتح حساب استثماري لدى بنك أو شركة وساطة، ثم اختيار الصندوق المناسب بعد دراسة أدائه وعوائده، وبعدها شراء الوحدات عبر المنصة الإلكترونية. يمكن أيضاً الاستعانة بمستشار مالي أو الاستثمار في صندوق استثمار مشترك يضم عدة صناديق لتحقيق تنويع أكبر وتقليل المخاطر. الخطوات التفصيلية للاستثمار:

• افتح حساب استثماري: أنشئ حساباً استثمارياً لدى بنك أو شركة وساطة مرخصة تتيح لك الوصول إلى سوق الأسهم كمنصة فايبر، وقد تحتاج إلى تفعيله لتتمكن من تداول صناديق الريت.
• اختر صندوق الريت المناسب:
• ابحث عن الصناديق المدرجة وادرس أداءها السابق، وأنواع العقارات التي تستثمر فيها، ونسبة الأرباح الموزعة.
• قارن بين الصناديق المختلفة بناء على أهدافك المالية ومستوى المخاطر الذي تقبله.
•  فكر في الاستثمار في صناديق استثمار مشتركة تضم مجموعة من صناديق الريت لزيادة التنويع وتقليل المخاطر.

• اشتري وحدات الصندوق:

• عندما تكون مستعداً للشراء، أدخل أمر الشراء عبر المنصة الإلكترونية لوسيطك المالي كمنصة فايبر، بنفس طريقة شراء الأسهم العادية.
• يمكنك أيضاً الشراء خلال مرحلة الاكتتاب العام إذا كان الصندوق يطرح لأول مرة.

• تابع استثمارك:

• راقب أداء الصندوق بانتظام واطلع على التقارير الدورية للتأكد من أن استثمارك يسير وفقاً لتوقعاتك.
• ضع في الاعتبار استراتيجية الاستثمار التدريجي، وعدم استثمار جميع مدخراتك دفعة واحدة، لتخفيف المخاطر.

ابدأ الآن رحلتك نحو الاستثمار العقاري ذو العوائد الدورية مع فايبر واستغل المزايا التي توفرها صناديق الريت عبر منصة فايبر للتداول.

نصائح فريق فايبر لاختيار أفضل صناديق الريت 

لاختيار أفضل صناديق الريت، قم بتقييم الأداء التاريخي والرسوم، وابحث عن توزيعات أرباح منتظمة، واختر الصندوق المناسب لأهدافك ومستوى تحملك للمخاطر. كما يجب التأكد من أن الصندوق يمتلك محفظة عقارية متنوعة لتقليل المخاطر، وتحقق من ثبات نسبة الإشغال وقوة المستأجرين، وادرس خطط الصندوق المستقبلية من حيث عمليات البيع والشراء وأنشطة التطوير. عوامل أساسية يجب مراعاتها:

• الأداء التاريخي والتوزيعات: 

• تحقق من الأداء طويل الأجل للصندوق، مع التركيز على انتظام توزيعات الأرباح واستقرارها.
• قارن نسب توزيع الأرباح بين الصناديق المختلفة، مع الأخذ في الاعتبار أن عائدات الريت غالباً ما تتجاوز عائدات الشركات التجارية.

• الأهداف والمخاطر:

• حدد هدفك الاستثماري (دخل أم نمو) واختر الصندوق الذي يتناسب معه.
• افهم استراتيجية الصندوق ونوع العقارات التي يستثمر فيها (مثل السكنية، التجارية، الصناعية).
• تأكد من أن الصندوق يتوافق مع مستوى تحملك للمخاطر، وقم بتنويع استثماراتك لتجنب تركيز المخاطر في منطقة أو نوع عقار واحد.

• الشفافية والتكاليف:

• تأكد من شفافية الصندوق في نشر تقاريره الدورية ومعلوماته.
• قارن الرسوم والتكاليف الإدارية قبل الاستثمار.

• جودة المحفظة:

• تحقق من أن عقارات الصندوق تتمتع بنسب إشغال عالية.
• انتبه لقوة المستأجرين وقدرتهم على سداد التزاماتهم المالية.
• حلل عمليات التطوير والبيع والشراء المستقبلية، بما في ذلك حجم المشاريع وأسعارها وتوقيت تنفيذها.

نصائح لتقليل المخاطر في الاستثمار في صناديق الريت

لتقليل المخاطر عند الاستثمار في صناديق الريت، ينبغي التركيز على التنويع عبر الجغرافيا وأنواع العقارات، وإجراء تحليل مالي شامل للصندوق، والمواظبة على متابعة أداء السوق والتقارير المالية. كما يفضل البدء باستثمارات صغيرة لبناء الخبرة، والتأكد من أن الصناديق مسجلة وخاضعة لرقابة الجهات المختصة لتفادي مخاطر الاحتيال. نصائح لتقليل المخاطر:

• التنويع:

• وزع استثماراتك بين عدة صناديق مختلفة.
• استثمر في مجموعة متنوعة من أنواع العقارات (مثل السكنية، التجارية، والصناعية).
• قم بتوزيع الاستثمارات على مناطق جغرافية متباينة لتخفيف أثر تقلبات الأسواق المحلية.

• التحليل والبحث:

• أجري تحليلاً دقيقاً للصندوق قبل الاستثمار، مع التركيز على تدفقاته النقدية وقدرته على الوفاء بالتزاماته.
• راجع التقارير المالية الدورية للصندوق للتأكد من استقراره وأدائه.
• تأكد من تسجيل الصندوق لدى الجهات التنظيمية لتفادي مخاطر الاحتيال.

• المتابعة والإدارة:

• تابع مؤشرات الاقتصاد الكلي ودورة السوق العقاري.
• راقب أداء محفظتك الاستثمارية بشكل دوري لضمان بقائها متوازنة.

• الاستراتيجية الشخصية:

• ابدأ بمبالغ محدودة لاختبار خطتك الاستثمارية واكتساب الخبرة قبل زيادة حجم استثماراتك.
• اجعل أهدافك المالية طويلة الأجل هي الموجه لجميع قراراتك الاستثمارية.

في الختام، تعد صناديق الريت (REITs) إحدى أكثر الطرق جاذبية وفعالية للوصول إلى السوق العقاري، ولتحويل هذه الفرص الاستثمارية إلى واقع يمكنك الاستفادة من التكنولوجيا الحديثة المتوفرة بمنصة فايبر (Fiper) والتي توفر إمكانية الاستثمار في صناديق الريت ضمن مجموعتها المتنوعة من الأصول المالية. باستخدام منصة فايبر، يمكنك البدء في بناء محفظتك العقارية المدرة للدخل بسهولة ومرونة، ومتابعة أدائها بفاعلية للوصول إلى أهدافك المالية.

الأسئلة الشائعة FAQs حول صناديق الريت 

كيف تستثمر في صناديق الريت؟

يمكن للمستثمر الاستثمار في صناديق الريت بعد انتهاء فترة الاكتتاب، وذلك من خلال شراء وبيع الوحدات العقارية للصندوق عبر منصات التداول الإلكترونية التابعة للوسطاء الماليين المرخصين في السوق المالي، شريطة أن يكون الصندوق مدرجاً فيه.

كم نسبة الربح في صناديق الريت؟ 

توزيع الأرباح بانتظام: صناديق الريت العقارية مُلزمة قانونيًا بتوزيع أكثر من 90% من صافي الربح السنوي كأرباح للمستثمرين، وهذا وفقًا للوائح هيئة السوق المالية، مما يجعلها خيارًا جيدًا للباحثين عن دخل ثابت

كيف يتم حساب الريت؟

ارتفعت توزيعات صندوق الرياض ريت بنسبة 6.67% مقارنة بالفترة المماثلة من عام 2023م. كما سجلت ارتفاعاً مماثلاً بنسبة 6.67% مقارنة بتوزيعات النصف الأول من عام 2024م. أيضاً، زادت نسبة التوزيع من صافي قيمة الأصول من 1.35% في توزيعات النصف الأول من عام 2024 إلى 1.44% في توزيعات النصف الثاني من العام نفسه.