افضل صندوق استثماري 2024 | مقارنة شاملة لأعلى العوائد

تزداد أهمية أفضل صندوق استثماري في الوقت الحالي، في ظل بحث الأفراد الدائم عن وسائل فعالة وآمنة من أجل تداول وتنمية أموالهم، وتحقيق الأهداف المالية المرجوة، حيث تعد الصناديق الاستثمارية من الأدوات المثالية التي تساعد المبتدئين والمحترفين أيضًا على تحقيق الأرباح، ولهذا سوف نقوم في مقالنا باستعراض دليل شامل حول أفضل صندوق استثماري وسوف نستعرض مميزات وأهمية هذا الصندوق بالتفصيل.

ماذا يعني الصندوق الاستثماري؟

تُعرف صناديق الاستثمار بأنها تثمين للمدخرات التي يتم جمعها بوعاء مالي، عن طريق مدير صندوق مختص، اعتمادًا على التوزيع المتوازن لمخاطر أدوات السوق المختلفة كالأسهم والسندات، كما يحصل المستثمرين في الصندوق على الكثير من العائدات كمبلغ مشاركة، في الوقت الذي تتم فيه إدارة الصندوق بناءً على معايير وأسس محددة، من أجل تحقيق الأهداف الاستثمارية.

أفضل صندوق استثماري في منصة فايبر

تقدّم منصة فايبر مجموعة من الصناديق الاستثمارية بتقنيات تداول متقدمة، الأمر الذي يجعلكَ دائمًا أمام خيارات استثمارية مثالية، كما أن هذه الصناديق تتيح لك الوصول لأدوات تداول ذكية وتوقعات دقيقة اعتمادًا على أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي، الأمر الذي يعزز من تحقيقك لأرباح مرتفعة، ويوفر لك متابعة شاملة ودقيقة لمختلف الأسواق المالية.

أنواع صناديق الاستثمار

يوجد العديد من أنواع صناديق الاستثمار المتاحة حول العالم، والتي نتعرف على أهمها فيما يلي:

1. صناديق الأسهم: تقوم هذه الصناديق على الاستثمار في أسهم الشركات.
2. صناديق السندات: يتم الاستثمار في هذه النصاديق بالسندات والأوراق المالية التي تمنح عائدًا ثابتًا.
3. الصناديق النقدية: تستثمر الصناديق النقدية بالنقد والأدوات المالية التي يكون عائدها منخفض.
4. صناديق العقارات: تعتمد هذه الصناديق على الاستثمار بالعقارات السكنية والتجارية.
5. صناديق السلع: تستثمر صناديق السلع في السلع المختلفة كالذهب والنفط والمعادن الثمينة.
6. صناديق الطاقة: تستثمر صناديق الطاقة بالشركات والمشاريع التي تتعلق بالطاقة المتجددة.
7. صناديق الرياضة: تعتمد صناديق الرياضة على الاستثمار بالصناعات والشركات التي تتعلق بالألعاب والفعاليات الرياضية.
8. صناديق التكنولوجيا: إنها الصناديق التي تستثمر بالصناعات والشركات التكنولوجية والعاملة بالابتكارات التقنية.

من أفضل صناديق الاستثمار في العالم لعام 2024

هناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة والبارزة في العالم بالعام الحالي 2024، وقد استطاعت هذه الصناديق أن تعتلي المقدمة لتنوعها ومصروفاتها المنخفضة، وفيما يلي نستعرض أهم 20 صندوق منها معًا:

1-      صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): يتبع هذا الصندوق أداء مؤشر S&P 500 الخاص بالشركات الكبرى بأمريكا.

2-      صندوق Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA): يستثمر هذا الصندوق بالأسواق العالمية المتقدمة.

3-      صندوق iShares MSCI Japan ETF (EWJ): يركز هذا الصندوق بشكل أساسي على الأسهم اليابانية.

4-      صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA): يختص بالاستثمار في سوق المملكة العربية السعودية.

5-      صندوق Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): يغطي كامل سوق الولايات المتحدة.

6-      صندوق iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): يستثمر هذا الصندوق بسندات الخزانة التي تكون طويلة الأمد.

7-      صندوق Invesco PHLX Semiconductor ETF (PHLX): يركّز على صناعة أشباه الموصلات.

8-      صندوق Proshares Bitcoin ETF (BITO): يركز هذا الصندوق على العقود الآجلة المرتبطة بالبيتكوين، وعلى البيتكوين أيضًا.

9-      صندوق S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL): يشمل الأسهم صاحبة التوزيعات المستدامة.

10-  صندوق S&P 500 Equal Weight ETF (RSP): يخصص هذا الصندوق الأوزان بالتساوي للأسهم في S&P 500.

11-  صندوق SPDR Gold Shares (GLD): هو صندوق متخصص بالذهب.

12-  صندوق CurrencyShares Euro Trust (FXE): يركز على الاستثمار بعملة اليورو.

13-  صندوق ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ): يعرف بأنه صندوق عكسي يتتبع ناسداك.

14-  صندوق Short-term bond ETFs: يستثمر هذا الصندوق بالسندات قصيرة الأمد.

15-  صندوق iShares MSCI Frontier 100 ETF (FM): مختص بالاستثمار بالأسواق الحدودية.

16-  صندوق ProShares UltraPro QQQ (TQQQ): صندوق بالرافعة المالية يقوم بتتبع مؤشر ناسداك.

17-  صندوق Energy Select Sector SPDR Fund (XLE): إنه صندوق مختص بقطاع الطاقة.

18-  صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ): يستثمر هذا الصندوق بالعقارات.

19-  صندوق iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG): يغطي سوق السندات الأمريكية الكامل.

20-  صندوق ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY): يستهدف هذا الصندوق تقلبات السوق.

موارد تعليمية:

• كيفية الاستثمار في الأسهم السعودية والأمريكية للمبتدئين وتحقيق النجاح
• ما هي المحفظة الاستثمارية؟ أنواعها، مزاياها، وأهم استراتيجيات إدارتها لتحقيق الأرباح

كيفية اختيار افضل صندوق استثماري؟

يتطلب اختيار افضل صندوق استثماري دراسة وتحليل وتقييم العديد من العوامل، من أجل ضمان توافق الصندوق مع الأهداف المالية ومستوى المخاطرة المحتمل، وفيما يلي خطوات أساسية لاختيار أفضل صندوق استثماري:

تحديد الأهداف المالية

قبل اختيار أفضل صندوق استثماري لابد من معرفة المراد تحقيقه، سواءً كان نمو رأس المال أو الحصول على دخل ثابت أو حماية رأس المال مع الحصول على عوائد مالية معتدلة.

تقييم مستوى المخاطرة

يختلف مستوى المخاطرة من صندوق استثماري لآخر، فعلى سبيل المثال تعرف صناديق الأسهم بمخاطرها المرتفعة في الوقت الذي تقدّم فيه عوائد عالية على المدى الزمني الطويل، أما صناديق السندات فتعرف بمخاطرها الأقل وكذلك عوائدها الثابتة، في حين أن الصناديق المتوازنة تشهد توازنًا ما بين السندات والأسهم، الأمر الذي يقلل المخاطر ويساعد على تحقيق عوائد مناسبة وجيدة.

تحليل الأداء في الماضي

لابد من مراجعة الأداء السابق للصندوق المراد الاستثمار فيه خلال السنوات الماضية، مع تذكر أن ذلك لا يعني ضمانًا للمستقبل، في الوقت الذي لابد من البحث فيه عن صناديق تحقق أداءً ثابتةً مقارنةً بغيرها.

الاطلاع على التكاليف

يجب الاطلاع على تكاليف ورسوم الصندوق الاستثماري، والتي تشمل رسوم الإدارة التي تقتطع من الأرباح ورسوم التداول التي تؤثر على صافي العائد، بالإضافة إلى أهمية البحث عن صناديق تكون رسومها منخفضة من أجل تحقيق الاستفادة الأمثل من الاستثمار.

اختيار صندوق متنوع

يفضل عند اختيار أفضل صندوق استثماري، اختيار صندوق يوفر تنوع في الأصول، الأمر الذي يقلل المخاطرة ويدعم تحقيق المزيد من الأرباح.

مرونة السيولة

التأكد من إمكانية سحب الأموال عند الاحتياج لذلك، لاسيما في حال كنت ترغب في استثمار قصير الأجل.

استشارة الخبراء

في حال كنت من المبتدئين في التداول، من المهم أن تستعين بمستشارين ماليين حتى يساعدوك على اتخاذ القرارات الأنسب وفقًا للميزانية والأهداف التي تسعى إلى تحقيقها.

أيضا إقرأ:

• سعر البيتكوين اليوم وتوقعات الأسعار في 2024 / 2025 | فايبر للتداول
• ما هي الأوراق المالية؟ أنواعها، وأهم الفروق بينها وبين الأوراق التجارية
• كيف تشتري الأسهم بنجاح: دليل خطوة بخطوة لتحقيق الأرباح بأمان

ما هو افضل صندوق استثماري؟

عند اختيار افضل صندوق استثماري لابد من معرفة أن هذا الأمر يختلف بناءً على أهدافك كمستثمر، ومستوى المخاطرة الذي يمكنك أن تتحمله وكذلك العائد المتوقع، ولكن فيما يلي نستعرض أهم أنواع هذه الصناديق التي تناسب مختلف المستثمرين:

الصناديق المتوازنة

تركز الصناديق المتوازنة على توزيع السندات والأسهم، الأمر الذي يوفر توازن متميز ما بين العوائد والمخاطر، كما تعد هذه الصناديق متميزة ومناسبة للمستثمرين الراغبين بتجنّب تقلبات الأسعار الشديدة.

صناديق الأسهم

تستثمر صناديق الأسهم بشكل كبير أو كامل بالأسهم، ما يرفع مستوى المخاطرة، وفي الوقت نفسه يحقق عوائد مرتفعة على المدى البعيد.

صناديق التكنولوجيا

تعتبر صناديق التكنولوجيا من أهم الصناديق في الوقت الحالي، لاسيما مع تزايد الاهتمام عالميًا بالتكنولوجيا، كما تستهدف هذه الصناديق المستثمرين الراغبين بالاستفادة من النمو المتسارع الذي يحصل في هذا القطاع.

افضل صندوق استثماري في العالم

يعتمد اختيار افضل صندوق استثماري في العالم على عوامل عديدة، تشمل الأهداف ومستوى المخاطرة ومدة الاستثمار، كما أن هناك بعض الصناديق السيادية حول العالم، التي تحتل مرتبة متقدمة نظرًا لاستراتيجيتها الرائعة وأدائها القوي، فعلى سبيل المثال: يعتبر صندوق الثروة السيادية النرويجي صندوق الاستثمار الأكبر في العالم وفقًا لبيانات معهد صناديق الثروة السيادية، حيث تبلغ قيمته حوالي 1.548 تريليون دولار، كما تأتي مؤسسة الاستثمار الصينية في المرتبة الثانية بقيمة تصل إلى 1.24 تريليون دولار، في الوقت الذي يحتل فيه صندوق سافيك الصيني المرتبة رقم 3 عالميًا بمبلغ 1.082 تريليون دولار.

افضل صندوق استثماري يوزع ارباح

توفر منصة فايبر صناديق استثمارية مثالية، تركّز بشكل أساسي على توزيع ارباح بانتظام على المستثمرين، لهذا، بإمكانك من خلالها أن تصل لصناديق مدارة بعناية كبيرة والاستفادة من عوائدها المرتفعة، كما يمكنك أيضًا اختيار أفضل صندوق استثماري يتناسب مع الأهداف التي تسعى لتحقيقها، مع قدرتك على التأكد أن كافة استثماراتك تدار بناءً على استراتيجيات توزيع أرباح آمنة وموثوقة.

افضل صندوق ريت استثماري

تعتبر منصة فايبر الخيار الأمثل لك للاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري ريت، التي تمنحكَ فرصة توزيع أرباح باستمرار على مدار السنة، كما تعرف هذه الصناديق باستثمارها في مجال العقارات الذي يدرّ الكثير من العوائد، كالمجمعات التجارية والمكاتب، وتوفر منصة فايبر استفادة من هذه العوائد الكبيرة بصورة دورية، ما يجعلها الخيار الأمثل لك إذا كنت تسعى للحصول على دخل ثابت، مع المحافظة على تنوّع المحفظة الاستثمارية، في الوقت الذي يعد فيه صندوق Nuveen Short-Term REIT ETF (NURE) واحد من أفضل صناديق الريت الاستثمارية. 

افضل اداء صندوق استثماري

يعتبر  صندوق Vanguard FTSE Developed Markets ETF، من أفضل الصناديق الاستثمارية على مستوى العالم، أما في مجال الطاقة، فيمكن الإشارة إلى صندوق Energy Select Sector SPDR Fund (XLE)، كواحد من أفضل الصناديق الاستثمارية، وفيما يخص توزيع الأرباح، فيمكننا الحديث عن أحد أفضل الصناديق الاستثمارية وهو صندوق S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL).

ما هو صندوق الاستثمار المشترك الأكثر أمانا؟

يُعرف صندوق الاستثمار المشترك بأنه صندوق استثماري، تجمع فيه الأموال من مستثمرين مختلفين من أجل الاستثمار بمحفظة أوراق مالية، كالسندات أو الأسهم أو غيرها من أدوات السوق، كما يدار عن طريق مدير محترف يقوم باتخاذ قرارات استثمارية بالنيابة عن المستثمرين، في الوقت الذي تتيح فيه هذه الصناديق للمستثمرين تنويع استثماراتهم بكل سهولة دون أن يشتروا أوراق مالية فرديًا. أما صندوق الاستثمار المشترك الأكثر أمانًا، فهو الصندوق الذي يركز على الاستثمارات منخفضة المخاطر كالأوراق المالية ذات الدخل الثابت أو السندات الحكومية.

ما هو أعلى صندوق من حيث الربح؟

يختلف أعلى صندوق من حيث الربح وفقًا لقطاع الاستثمار والمخاطر التي ترتبط فيه، ولكن بالعموم يمكن القول إن صناديق الاستثمار بالأسهم والأسواق الناشئة، قد يساعد في تحقيق أعلى الأرباح على المدى البعيد على الرغم من المخاطر الكبيرة، في الوقت الذي توفر فيه منصة فايبر فرص رائعة للاستثمار في أفضل الصناديق الاستثمارية من حيث الربح.

ما هو أفضل صندوق استثمار مشترك للاستثمار المقطوع 2024؟

يعتمد تصنيف أفضل صندوق استثمار مشترك للاستثمار المقطوع 2024 على عوامل مهمة، وهي مستوى المخاطرة المقبول وأهداف المستثمر، وفيما يخص المستثمرين الباحثين عن استثمار طويل الأمد مع نمو متميز ومستمر، يمكن الانتباه لصناديق النمو أو الصناديق المستثمرة بالسندات الحكومية.

ما هو الصندوق الاستثماري الذي يعطي أعلى عائد؟

عند الحديث عن الصندوق الاستثماري الذي يعطي أعلى عائد، لابد من القول أن هذا الأمر يختلف وفقًا للقطاع والمدة الزمنية، وبالعموم فإن الصناديق التي تركز على التكنولوجيا والنمو أو التي تعتمد على الرافعة المالية، تحقق أعلى العوائد في العادة، ولكنها في الوقت نفسه تحمل مخاطر كبيرة.

في ختام مقالنا نكون قد تعرفنا على أفضل صندوق استثماري، وقمنا باستعراض أهم أنواع الصناديق الاستثمارية، في الوقت الذي يمكنكم فيه بدء تداولهم في أفضل الصناديق الاستثمارية عن طريق منصة فايبر.

مقالات قد تهمك:

• كيف اتداول في الأسهم مع فايبر: دليل شامل للمبتدئين والمحترفين
• كيفية إنشاء حساب تداول بالخطوات 2024 | فايبر للتداول