Fiper | أفضل صناديق الاستثمار لعام 2025: دليل شامل للتداول والاختيار

تعد صناديق الاستثمار من الأدوات المالية البارزة في الوقت الحالي، والتي تسهّل وصول الشركات والأفراد للأسواق المالية بفعالية وتنظيم عالٍ، كما تعتبر وسيلة مبتكرة تقوم بالجمع ما بين الموارد المختلفة في سبيل تحقيق الأهداف الاستثمارية المشتركة، ومع التنوع في الأهداف والأنواع، باتت هذه الصناديق الخيار المثالي للمتداولين والمستثمرين سواءً المبتدئين أو المحترفين، لهذا سنقوم في مقالنا بالتعرف بشكل مفصّل على صناديق الاستثمار.

ما هي صناديق الاستثمار؟

تُعرف صناديق الاستثمار بأنها أدوات مالية تقوم بجمع رأس المال من مستثمرين عدة، لاستثمارة في أصول متنوعة كالسندات والأسهم والسلع والعقارات، كما تُدار صناديق الاستثمار من قبل شركات محترفة ومتخصصة أو خبراء ذوي معرفة عميقة وهذا من أجل تحقيق عوائد مالية للمستثمرين، بناءً على استراتيجيات استثمار معيّنة.

مميزات صناديق الاستثمار

هناك العديد من المميزات التي تتفرد بها صناديق الاستثمار، والتي نستعرض أهمها فيما يلي:

الوصول للأسواق المالية: توفر وصولًا سهلًا للسوق المالية، حيث إن تسمح بالاستثمار في صندوق واحد يتكون من أصول مالية متنوعة، بدلًا من شراء السندات أو الأسهم الفردية، ما يمنح مرونة وسيطرة عالية على الاستثمار والتحكم بالبيع والشراء.
التنويع المميز: يتمثل ذلك في قيام صناديق الاستثمار باستثمار الأموال بأصول مالية متنوعة، ما يساعد على التنوّع ويزيد من فرص الحصول على عائد استثماري مرتفع، بالإضافة إلى أن ذلك يقلل من المخاطر المحتملة.
إدارة احترافية: الاستثمار فيها لا يحتاج لخبرة كبيرة، حيث تُدار الصناديق عبر أفراد مؤهلين وذوي خبرة واسعة بالمجال، لهذا يكون المستثمر ليس بحاجة لاتخاذ أي قرارات استثمارية، الأمر الذي يوفّر الوقت والجهد ويساعد في الوصول لأفضل الفرص والعوائد.
التكلفة المنخفضة: تمتاز هذه الصناديق برسوم إدارة منخفضة، وعند الاستثمار فيها يستطيع المستثمر شراء الأموال والاستثمار فيها ما يتيح فرصة رائعة للادخار.
الإعفاء من الضرائب: عند نقل الأموال من أي صندوق استثماري إلى صندوق آخر، فإن المستثمر يُعفى من ضريبة الدخل الشخصي التي تُفرض في حالات أخرى.

صندوق فايبر الاستثماري

تقدّم منصة فايبر صندوق استثماري مميز يتم التداول فيه بنظام ربع سنوي، أي 90 يومًا، كما يمكن بعدها تجديد الانضمام للصندوق مرة أخرى، كما يمكن أيضًا سحب العوائد التي يتم تحقيقها دون أيّ قيود في أيّ وقت، وهذا كله بمخاطر لا تتجاوز -10% في الحد الأقصى، وبرسوم 1% يتم خصمها من الرصيد عند الانسحاب، وفيما يلي معلومات أكثر حول الصندوق.

ما هو صندوق فايبر الاستثماري؟

يعرف صندوق فايبر بأنه من صناديق التداول المتداولة في البورصة، كما أنه استثمار مميز يتيح للمستثمرين أن يجمعوا الأموال في صندوق يتم إدارته من قبل شركة ويتم الاستثمار فيه بالسندات والأسهم أو غيرها من الأصول، في الوقت الذي يحصل فيه المستثمرون في هذا الصندوق على أرباح خلال فترة زمنية محددة، حيث قمنا في فايبر بإنشاء هذا الصندوق حتى نلبي احتياجات مختلف الفئات من المستثمرين، دون النظر إلى خبرتهم في المجال أو مستواهم، كما أننا نوفر هذا الأمر بإجراءات سهلة وبسيطة وبمخاطر محسوبة ومنخفضة للغاية.

كيف يمكنني الانضمام لصندوق فايبر الاستثماري؟

يمكن لأي عميل يمتلك حساب نشط في منصة فايبر وممول برصيد 5 آلاف فأعلى، أن ينضم للصندوق عن طريق الضغط على خانة الانضمام التي تكون موضّحة بمنطقة العميل.

كم العوائد المتوقعة لصندوق فايبر؟

يحصل المستثمرون في صندوق فايبر على عوائد متوفة بمتوسط شهري 4-7%

كيف اشتري في الصناديق الاستثمارية؟ تحديد الأهداف الاستثمارية. اختيار نوع الصندوق المناسب لك. افتح حساب استثماري بمنصة فايبر. ابحث وقارن الصناديق المختلفة. قدّم طلب شراء صندوق تختاره. راقب الأداء وقم بتحقيق أهدافك.

أنواع صناديق الاستثمار

يوجد أنواع عديدة لصناديق الاستثمار، وتُصنّف وفقًا للأصول التي يتم الاستثمار فيها والأهداف المراد تحقيقها، وفيما يلي أهم هذه الأنواع:

صناديق الأسهم

تُركز هذه الصناديق على الاستثمار بأسهم الشركات المدرجة بالأسواق المالية، كما أنها تركز بشكل أساسي على تحقيق عوائد مالية عن طريق تنمية رأس المال على المدى البعيد.

صناديق السندات

يتم الاستثمار بصناديق السندات في سندات الشركات أو السندات الحكومية، كما تركز هذه الصناديق على تحقيق دخل مالي مُستقر وثابت، مع مخاطرة قليلة مقارنةً بأنواع صناديق الاستثمار الأخرى.

الصناديق المتوازنة

تجمع هذه الصناديق ما بين السندات والأسهم من أجل تحقيق التوازن ما بين المخاطر والعائد المالي، وتُعرف بأنها مناسبة تمامًا للباحثين عن استقرار بشكل نسبي مع عوائد يُمكن قبولها.

صناديق المؤشرات

تتبع صناديق المؤشرات أداء مؤشر محدد بالسوق كمؤشر السندات أو الأسهم، كما تعد الخيار الأقل تكلفة للاستثمار على الدوام.

صناديق الاستثمار العقاري

تُركز هذه الصناديق على الاستثمار بالعقارات التي تحقق أرباحا كالمجمعات السكنية والمكاتب والمراكز التجارية، كما تمتاز بتوزيعها الأرباح بشكل منتظم.

صناديق النقد

تستثمر صناديق النقد بأدوات مالية ذات أجل قصير مثل: أذون الخزانة، الودائع المصرفية، كما تُعرف بالمخاطرة المنخفضة والسيولة العالية أيضًا.

صناديق السلع

تستثمر صناديق السلع في سلع مختلفة مثل النفط والذهب أو غيرها من المعادن، كما يتم استخدامها كوسيلة من أجل التحوّط ضد التضخم أو الحماية من تقلبات السوق.

صناديق التحوّط

تهدف هذه الصناديق إلى تحقيق عوائد مالية عالئة عن طريق استخدام استراتيجيات متقدمة في الاستثمار، كالمشتقات المالية، في الوقت الذي تناسب فيه صناديق التحوّط المستثمرين أصحاب الخبرة.

ما هي صناديق الاستثمار؟

للمزيد حول صناديق الاستثمار وكيفية التداول فيها:

كيفية تداول صناديق الاستثمار؟

يتم تداول صناديق الاستثمار بطرق عديدة نستعرضها بالتفصيل فيما يلي:

الاستثمار عبر الوسطاء:

يتم هذا عن طريق فتح حساب استثمار في أحد الصناديق على الإنترنت، كما يتيح هذا الأمر شراء وحدات الصندوق وبيعها بكل سهولة.

التداول عبر المشتقات المالية:

يتضمن هذا التداول استخدام العقود مقابل الفروقات من أجل تداول صناديق الاستثمار، كما يوفر رافعة مالية للمساعدة على تحقيق أعلى العوائد الممكنة مقابل استثمار أقل، ولكن مستوى المخاطرة والخسارة هنا يكون مرتفع، في الوقت الذي يتطلب فيه هذا التداول استراتيجية واضحة من أجل إدارة المخاطر، وهذا في سبيل تجنّب الخسائر التي تتجاوز رأس المال المبدئي.

التداول اليومي:

يعتمد التداول اليومي على شراء وبيع وحدات الصناديق في اليوم نفسه الذي تم فيه التداول، من أجل تحقيق أرباح متكررة صغيرة، كما يناسب هذا التداول الأسواق التي تشهد تقلبات يومية عالية كالعملات والأسهم والمؤشرات.

التداول المتأرجح:

يركز التداول المتأرجح على الاستفادة العالية من التحركات قصيرة الأجل التي تشهدها الأسعار، سواءً انت هابطة أو صاعدة، كما يركز فيه المتداولون على تحديد نقاط الانعكاس بالأسواق من أجل تحقيق أرباح من تقلبات الأسعار.

البيع على المكشوف:

يتيح هذا التداول الاستفادة من الانخفاض الذي يطرأ على أسعار وحدات الصندوق، وهذا عبر بيع وحدات مقترضة ومن ثمّ شرائها مرة أخرى بسعر أقل من أجل تحقيق الربح.

التحوّط:

يتم استخدام تداول صناديق الاستثمار هذا لتحقيق المخاطر التي تنتج عن تقلبات السوق، وعبره يتم فتح مراكز معاكسة بأصول مترابطة أو متحركة بشكل عكسي مع الاستثمار الأصلي.

شراء صناديق الاستثمار المتداولة بشكل مباشر:

يتمثل هذا في شراء وحدات الصندوق عن طريق حساب وساطة مماثل من أجل شراء الأسهم، كما تُناسب هذه الطريقة الراغبين بالاستثمار طويل الأجل من أجل الاستفادة من الدخل المتحقق وزيادة رأس المال.

استراتيجيات تداول متنوعة:

تشمل هذه الاستراتيجيات سياسة الشراء والاحتفاظ والاستثمار المتنوع في القطاعات المختلفة، بالإضافة إلى الاستثمار بمبالغ صغيرة بشكل دوري لتقليل التأثير الذي تؤدي إليه تقلبات الأسعار، وبالتالي تحقيق متوسط تكلفة أقل في كل وحدة.

قد يهمك المزيد من الإطلاع على موردنا التعليمي:

كيف تختار صندوق الاستثمار المناسب؟

من أجل اختيار صندوق الاستثمار المناسب، لابد من مراعاة العديد من العوامل، أهمها:

الأهداف الاستثمارية: لابد من معرفة إن كنت تبحث عن عوائد طويلة الأجل أم قصيرة الأجل وثابتة.
مستوى المخاطرة: يجب تحديد القدرة على تحمل المخاطرة في الصناديق المرغوب الاستثمار فيها.
مدة الاستثمار: عند تخطيط الاستثمار على المدى القصير مثلًا، يجب اختيار صناديق سيولتها عالية والعكس صحيح.
أداء الصندوق: مراقبة أداء الصندوق في السنوات الماضية، مع عدم الاعتماد على الأداء السابق فقط.
التكاليف والرسوم: مقارنة رسوم الاشتراك والإدارة، إذ يمكن أن يؤثر ذلك على صافي العوائد.
تنوع الأصول: اختيار صندوق يوفر تنوع كبير وجيّد من اجل تقليل المخاطر التي ترتبط بفئة اصول محددة.
إدارة الصندوق: التحقق من سمعة فريق الإدارة المسؤول عن الصندوق ومدى خبرته في إدارة صناديق الاستثمار.

أفضل صناديق الاستثمار لعام 2025

يعتبر صندوق فايبر الاستثماري من أفضل صناديق الاستثمار لعام 2025، ويرجع ذلك إلى تقديمه لفرص استثمارية واعدة ومميزة بالإضافة للتكنولوجيا المميزة، وفيما يلي نستعرض أسباب عديدة تجعله الصندوق المفضّل للمستثمرين:

يعتمد على أحدث التقنيات والأدوات في التحليل من أجل اتخاذ قرارات دقيقة.
يستثمر في أصول متنوعة ما يساهم في تقليل المخاطر التي قد يتعرض لها المستثمرين.
يضم فريق إدارة محترف يوازن ما بين العوائد المالية والمخاطر.
يقدّم خيارات رائعة تُناسب المحترفين والمبتدئين في مجال الاستثمار.
يوفر تقارير دورية من أجل تعزيز المصداقية العالية والثقة.

في نهاية مقالنا نكون قد تعرفنا على صناديق الاستثمار، واستعرضنا معلومات مهمة بهذا الخصوص، في الوقت الذي يمكنكم فيه بدء التداول ونسخ الصفقات والاستثمار مع منصة فايبر.

الأسئلة الشائعة:

كم نسبة الربح في صناديق الاستثمار؟

تتفاوت نسبة الربح في صناديق الاستثمار بناءً على نوع الصندوق وأداء السوق، ولكنها في العادة تتراوح ما بين 5-20% سنويًا.

ما هو أفضل صندوق استثماري؟

يُعتبر صندوق فايبر الاستثماري أفضل صندوق استثماري في السوق.

ما هي صناديق الاستثمار؟

تُعرف صناديق الاستثمار بأنها أدوات مالية تقوم بجمع أموال المستثمرين من أجل الاستثمار في أصول متنوعة كالسندات والأسهم، من أجل تحقيق عوائد مالية مشتركة.

كيف اشتري في الصناديق الاستثمارية؟

تحديد الأهداف الاستثمارية.
اختيار نوع الصندوق المناسب لك.
افتح حساب استثماري بمنصة فايبر.
ابحث وقارن الصناديق المختلفة.
قدّم طلب شراء صندوق تختاره.
راقب الأداء وقم بتحقيق أهدافك.

ما هو المبلغ الذي يجب أن أستثمره في صناديق الاستثمار المشترك؟

يعتمد المبلغ الذي يجب أن أستثمره في صناديق الاستثمار المشترك على الأهداف المالية ومدى تحمل المخاطر بالإضافة لاستراتيجية الاستثمار، ولكن عادةً ما يمكن البدء بمبلغ صغير وهو 100 دولار.

ما هي مخاطر صناديق الاستثمار؟