أنواع وسطاء التداول: دليلك لاختيار أفضل وسطاء الفوركس وتداول العملات

مع نمو أسواق التداول العالمية المتزايد، أصبح من الضروري معرفة الفرق بين أنواع وسطاء التداول قبل أن يخطو المستثمر أي خطوة في التداول، يعتبر الوسيط بمثابة الجسر الذي يربط بين سوق المال والمستثمر، وبالتالي فإن اختيار الوسيط المناسب قد يعني نجاح استثماراتك وحمايتها من الخسارة، كما أن أنواع وسطاء التداول متعددة، و لكل نوع خصائص تميزه تؤثر بطريقة مباشرة على أداء الصفقة وتكلفتها؛ أصبح من الضروري البحث عن أفضل وسطاء الفوركس في الوطن العربي.

وقد أشارت بعض التقارير أن كثير من الخسائر التي يعاني منها بعض المتداولون يكون السبب الرئيسي لها هو عدم فهم نوع الوسيط الذي يتعاملون معه، ومن المهم ادراكه أن جودة الخدمة والشفافية تختلف من شركة لأخرى.

الأن أصبح من الملح معرفة أنواع وسطاء التداول، لذلك سنشرح فيما يلي أفضل وسطاء تداول العملات ذوي الثقة بناءاً على الترخيص وفرق الأسعار واتاحة الحسابات الاسلامية من عدمه.

 ما المقصود بــ وسيط التداول؟

يقصد بــ وسيط التداول الجهة التي تسمح للمستثمر الوصول للأسواق المالية من الأسهم والفوركس وغيرها، حيث يمثل الوسيط الجسر الذي يربط بين سوق المال والمستثمر المتداول، سواء كان هذا الوسيط يمتاز بتعامل مباشر كالبنوك أو تتم الصفقة فيه داخلياً وهو ما يُعرف بصانع السوق.

يعتبر الوسيط طرفاً أساسياً لتنفيذ عمليات البيع والشراء وتوفير أدوات التحليل المالي للأسواق وإدارات الحسابات المالية، ولكن الأهم من ذلك طريقة تنفيذ هذه العمليات فهي تختلف باختلاف نوع الوسيط وتؤثر بشكل أساسي على التداول وشفافيته. فبعض الوسطاء يعتمدون في ربحهم على فرق الأسعار بين البيع والشراء، والأخر يفرض عمولة للتداول مع كل صفقة، والفريق الثالث يجمع بين النوعين السابقين؛ لذلك فحسن اختيار نوع الوسيط لا ينبغي أن يتم بطريقة عشوائية غير مبنية على فهم وإدراك كامل بنوع الوسيط الذي سيتم التعامل معه ومصادر السيولة لديه وطريقة تنفيذه لأوامر البيع والشراء.

 أنواع وسطاء التداول 

يتنوع وسطاء التداول بين عدة أنواع رئيسية مختلفة عن بعضها في طريقة العمل والتسعير وطريقة اتصالها بسوق المال، ويعتبر ادراك وفهم هذه الأنواع والاختلاف بينها خطوة أساسية لأي مستثمر ومتداول يبحث عن تأمين استثماراته وتحقيق أفضل الأرباح والبعد عن الخسائر قدر الإمكان. من أهم أنواع وسطاء التداول:

أ) وسطاء التنفيذ المباشر (STP Brokers)

يقوم هذا النوع من وسطاء التداول بتمرير أمر التداول إلى مزود السيولة بشكل مباشر بدون أي تدخل بشري مما يقلل من الخطأ أو التضارب في المصالح، هذا الوسيط لا يتم تسعيره داخلياً بل يعتمد في الحصول على أرباحه من فروق الأسعار أو الحصول على عمولة بسيطة، هذا النوع من وسطاء تداول العملات يناسب المستثمر الذي يفضل تنفيذ أمر البيع أو الشراء فورا دون تأخير.

ب) وسطاء الوصول المباشر للسوق (ECN Brokers)

يتميز وسطاء الوصول المباشر للسوق بارتباطهم المباشر بشبكات التداول الإلكترونية التي تضم بنوكاً وصناديق استثمار وكبار المتداولين،؛ وهذا يتيح أعلى مستوى من الشفافية وكذلك أفضل الأسعار للبيع والشراء، من المهم معرفته أيضاً أن هؤلاء الوسطاء يفرضون عمولة تداول مقابل فتح الصفقات ولا يتدخل في التسعير أبدأً وهذا يجعلهم مثاليين للمحترفين من المتداولين

ج) وسطاء صناع السوق (Market Makers)
هذا النوع من الوسطاء يناسب المتداول المبتدئ حيث أن يقوم بصنع سوق داخلي خاص به ويقوم بتنفيذ أوامر البيع والشراء الخاصة بالعملاء من رصيده الخاص بدون الرجوع للسوق الحقيقي، يتميز هذا النوع بالسرعة في تنفيذ الأوامر، لكنه يضع حوله حالة من التساؤل حول تضارب المصلحة حين يستفيد هذا الوسيط من خسارة عميله، ولكن سهولة التداول وبساطته مع هذا الوسيط تناسب المبتدئين من المتداولين.

د) وسطاء الهجين (Hybrid Brokers)

يتميز هذا النوع من الوسطاء بدمج مميزات الأنواع الثلاثة السابقة؛ فهو يقوم بتقسيم الصفقات مابين يحتفظ بها داخلياً والتي يرسلها إلى السوق الخارجي وذلك بحسب نوع الأداة المالية المستخدمة وكذلك حجم الصفقة، يميل الكثير من وسطاء التداول لإعتماد هذا النوع من الوساطة ليضمنوا التوازن بين التكلفة والسيولة.
ومن هنا نود أن نذكر منصة فايبر للتداول كأحد أهم وسطاء التداول الهجين؛ حيث توفر مزيجاً من طرق تنفيذ الصفقات تناسب كل المتداولين المبتدئ منهم والخبير، مما يجعلها أفضل اختيار لمن يبحث عن أفضل وسطاء تداول العملات بأدوات مالية عالمية وخبرة عالية.

 الفرق بين أفضل وسطاء التداول وأشهرهم 

كثيرا ما يخلط المتداولون المبتدؤون بين أفضل وسطاء التداول و أشهر وسطاء التداول؛ حيث يعتقدون أن وسيط التداول الذي يمتلك شهرة واسعة وإعلانات جذابة هو الأفضل للتداول دائماً، لكن هذا الاعتقاد غير صحيح بالضرورة فأفضل وسيط للتداول يُقيم على حسب معايير الجودة في تقديم الخدمة وأمان أموال العملاء معه، كما أن وجود ترخيص رقابي  من جهة مالية معتمدة مثل CyESC أو FCA أو ASIC يضمن أنه تحت الرقابة مما يعني حماية أموال المستثمرين، كذلك مستوى الأمان التكنولوجي ومدى سرعة الوسيط في تنفيذ أوامر الشراء والبيع وشفافية الأسعار المعروضة واستجابة الدعم الفني الفعالة لحل أي مشكلة تواجه العملاء من معايير تفضيل وسيط عن الآخر.

 كيف تختار من بين أفضل وسطاء الفوركس؟

في أسواق المال يعتبر اختيار الوسيط المال خطوة فاصلة في الاستثمار في الفوركس، لا يجب أن تكتفي بمجرد تقديم خدمة حسابات التداول ولكن يجب أن تتمعن في المعايير الأخرى التي تميز بين افضل وسطاء الفوركس وتتمكن من الاختيار الصحيح، ومن أهم ما يجب النقاط الواجب أخذها في الاعتبار:

• الجهة الرقابية والترخيص: يجب التأكد من ترخيص الوسيط المالي وأن يكون من هيئة مالية معترف بها، هذا الترخيص ليس مجرد شعار ترفعه شركة الوساطة المالية بل هو درع حماية لأموال المستثمرين.

• العمولات وفروق الأسعار: يؤثر فرق السعر بين البيع والشراء بشكل مباشر على الأرباح، وكذلك العمولات التي تفرضها بعض الشركات على نفسها، معرفة قيمة العمولات وفروق الأسعار يمنحك الفرصة لاختيار ما يناسبك.

• طرق الإيداع والسحب: هناك طرق عديدة للسحب والإيداع توفرها شركات الوساطة لتمنحك حرية التصرف وسهولة وصولك لأموالك.

• خدمة العملاء ووسائل التواصل: لا تهمل السؤال عن خدمة الدعم الفني المقدم من شركة الوساطة واختباره إن أمكن للتأكد من إتاحته على مدار الساعة وفعالية حلوله التي يقدمها للعملاء.

• سرعة تنفيذ الأوامر: حيث من المفترض تنفيذ أمر البيع أو الشراء في أجزاء من الثانية؛ فأي تأخير في الأسواق المتقلبة كأسواق الفوركس تتسبب في حدوث خسائر فادحة، لذلك فإن الوسيط الذي يوفر بيئة التداول الخالية من إعادة التسعير هو الأفضل. 

• أدوات التداول المتاحة: من صفات الوسيط الجيد أن يوفر أدوات متقدمة تساعد العملاء على اتخاذ القرار المالي الصائب مثل تقارير اليومية للأسواق وإشارات التداول ومؤشرات فنية مدمجة وأدوات لتقليل الخسارة وغيرها من المنصات الاحترافية ذات الواجهات الذكية والتحليلات اللحظية.

 افضل وسطاء تداول العملات للمبتدئين والمحترفين

لا يمكن وضع قائمة واحدة لأفضل وسطاء تداول العملات تصلح لكل المتداولين، وذلك لأن المبتدئ له احتياجات مختلفة كلياً عن المحترف؛ المتداول المبتدئ يريد واجهة سهل التعامل معها وحسابات غير معقدة ودعم فني سريع متاح على مدار الساعة، أما المتداول المحترف فيحتاج التنفيذ الفوري للمعاملات ومع انخفاض فروق الأسعار وتوافر أدوات تحليل متقدمة.

كما أن الوسيط الأفضل يجب أن يتوافر لديه الترخيص الرقابي الموثق، والبنية التكنولوجية، وحسابات تداول متنوعة تناسب كافة المستثمرين.

قائمة موصى بها لأفضل وسطاء تداول العملات حسب الفئة:

ويجب أن نذكر هنا منصة فايبر للتداول لما تقدمه من ميزات للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة مثل تنوع حسابات التداول ودعم فني فعال وشفافية التداول وواجهة تداول سهلة ومرنة.

 وسطاء التداول الإسلاميون: هل هناك فرق؟

مع ارتفاع عدد المتداولين في العالم العربي زاد الطلب على أهمية وجود حسابات تتماشى مع أحكام الشريعة الإسلامية وتتجنب الفوائد الربوية ورسوم التبييت؛ لذلك قامت شركات الوساطة المالية بإتاحة الحساب الإسلامي أو الخالي من عمولة التبييت، هذا النوع من الحسابت يمكن المتداول من فتح صفقات دون تحمل أي رسوم تبييت أو عمولات.

ولكن يجب أن يعلم المتداولون أنه ليس كل من قدم حسابا إسلاميا هو في الحقيقة حساب إسلامي حقيقي؛ فبعض الشركات تستخدم المسمى فقط لأغراض من أجل التسويق لخداع المتداولين ولكنها في الحقيقة تفرض رسوما بديلة تحت مسميات أخرى مثل رسوم إدارية وغيرها لذا يجب الانتباه جيدا لمثل هؤلاء.

من أهم ما يميز الحساب الإسلامي الحقيقي أنه يلغي تماما أي رسوم أو فوائد مرتبطة بزمن فتح الصفقة، كما لا يفرض رسوما بديلة عن الفوائد تحت مسميات أخرى، وكذلك تظهر كل تفاصيل الحساب بمنتهى الشفافية ولا يتفاجئ المتداول بأي أمور في وقت لاحق.

من المنصات التي وضعت لنفسها مكانا مميزا في هذا النطاق هي منصة فايبر للتداول التي تقدم كل مميزات الحساب الإسلامي الحقيقي المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية دون أي رسوم خفية كما توفر دعم فني سريع وفعال على مدار الساعة وتمنح المتداول فرصة فتح صفقات دون تحصيل رسوم التبييت، منصة فايبر تفصل بوضوح بين أنواع حسابات التداول وتشرحها بشفافية تامة دون التلاعب بالمسميات.

 مخاطر التعامل مع وسطاء غير مرخصين

أصبح الآن من المعلوم أهمية اختيار الوسيط المالي فهو يعد ركيزة أساسية لأي عملية تداول، لكن يجب الانتباه جيدا عند اختيار الوسيط حتى لا تقع ضحية لشركات الوساطة التي تدعي حصولها على ترخيص قانوني حتى لا تخسر أموالك؛ وللتعرف على قانونية ترخيص أي شركة وساطة مالية عليك بالدخول إلى موق الشركة الرسمي والبحث عن الترخيص حيث أن الشركات الحاصلة على ترخيص قانوني تقوم بعرضه على موقعها، كذلك عليك التريث قبل تصديق أي عروض تقدمها الشركات خاصة لو كانت عروضا بأرباح خيالية بدون أي مخاطرة، أيضا عدم امتلاك الشركة لمقر عمل واقعي أو تهربه من عرض وثائقه الرسمية عند طلبه هو دليل على خداعه

للتحقق من شرعية الوسيط، يجب زيارة الموقع الرسمي للهيئة الرقابية المذكورة في ترخيص، مثل:

• FCA – المملكة المتحدة.
• ASIC – أستراليا.
• CySEC – قبرص.

كل ما عليك هو أن تقوم بأدخال اسم الشركة أو رقم الترخيص وتتأكد من ظهوره ضمن القائمة الرسمية. إن لم يظهر، فهذه إشارة حمراء لعدم التعامل معه، مهما كانت عروضه مغرية أو واجهته احترافية.

 كيف تجد الوسيط المناسب لك؟ 

في النهاية بعد أن أوضحنا أهمية اختيار الوسيط المالي الجيد ومعايير اختياره، نؤكد أن البحث عن أفضل وسطاء الفوركس ليس بالأمر الهين بل هو خطوة أساسية لاستثمار ناجح في تداول العملات؛ لذلك يجب اتباع النصائح المذكورة وفهمها بوعي للوصول لبر الأمان.

من المنصات التي حجزت لنفسها مكاناً مميزا بين وسطاء الفوركس هي منصة فايبر للتداول لما تقدمه من خدمات مدروسة بعناية لتوفر لك أمان كامل لأموالك عن طريق خدمة دعم فني فعال متاح طوال اليوم وتمنحك خيارات عدة بين حسابات التداول التي تناسبك والأهم أنها موثقة من أهم الهيئات المالية لتمنحك الأمان والاطمئنان أثناء تعاملاتك.