الفرق بين CFD vs ETF: أيهما أفضل للتداول والاستثمار

يمكنك تحقيق الربح من الاستثمار في الأسهم أو صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) فقط عندما ترتفع قيمتها عن سعر الشراء، وهذا على عكس عقود الفروقات (CFD) التي تسمح لك بالربح سواء ارتفعت قيمة الأصول أو انخفضت، في عالم الاستثمار والتداول، يواجه الأفراد العديد من الخيارات التي قد تبدو متشابهة للوهلة الأولى، لكنها تحمل فروقًا جوهرية في طبيعتها ومخاطرها، لهذا يهدف المقال إلى استعراض وتحليل  الفرق بين cfd vs etf، مع تسليط الضوء على أوجه التشابه والاختلاف بينهما، ومساعدتك على فهم أيهما قد يكون الخيار الأفضل بالنسبة لك بناء على أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر.

ما هو CFD (عقد الفروقات)؟

عقود الفروقات (CFD) هي نوع من المشتقات المالية التي تسمح للمتداولين بالمضاربة على حركة أسعار الأصول الأساسية، مثل الأسهم، دون الحاجة لامتلاكها فعليًا.

تتبع أسعار تداول العقود مقابل الفروقات أسعار الأصول الأصلية، وتتميز بفوائد مثل التداول بالهامش (الرافعة المالية) والتنفيذ السريع. يتم تسوية هذه العقود عند إغلاق الصفقة، وقد تكون تكاليف التداول قائمة على الفارق السعري (سبريد) أو العمولة. يحتاج المتداولون إلى إيداع أموال لتغطية متطلبات الهامش لفتح الصفقات والحفاظ عليها.

كما تستند أسعار عقود الفروقات على أسعار أصول متنوعة مثل الأسهم، المؤشرات (مثل ستاندرد آند بورز 500)، السلع (مثل الذهب والنفط)، والعملات.

ما هي صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)؟

صناديق المؤشرات المتداولة هي صناديق استثمارية تتداول في البورصة مثل الأسهم والسندات. تتيح للمستثمرين الوصول إلى أسواق أو قطاعات كاملة بتكلفة منخفضة.

تتكون هذه الصناديق من مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، وهي مصممة لتكون أرخص من الصناديق الاستثمارية التقليدية. على عكس الصناديق التقليدية، يمكن تداول صناديق المؤشرات في أي وقت خلال ساعات التداول.

وظهرت صناديق المؤشرات لأول مرة عام 1993، وكان أول صندوق يُطلق عليه SPDR (شهادات إيداع ستاندرد آند بورز)، وهو يتبع أداء مؤشر S&P 500 وما يزال من أنجح الصناديق وأكثرها سيولة.

بحلول نهاية نوفمبر 2007، وصل عدد هذه الصناديق عالميًا إلى 1137، بأصول مدارة تجاوزت 773 مليار دولار.

 الفرق الأساسي بينهما :ETF vs CFD  

تتلخص الفروق بين تداول عقود الفروقات وبين صناديق المؤشرات في التالي:

أوجه التشابه الرئيسية بين عقود الفروقات (CFDs) وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

هناك خمسة أوجه تشابه أساسية بين عقود الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة، وهي:

•  تنوع الأسواق المتاحة: تتيح كلتا الأداتين التداول في مجموعة واسعة من الأسواق والأصول، بما في ذلك الأسهم، المؤشرات، تداول العملات الأجنبية، والسلع. يمكن أن تتكون صناديق الاستثمار المتداولة من أصول متنوعة، بينما تشتق أسعار عقود الفروقات من أسعار نفس هذه الأصول.
• الرافعة المالية: توفر عقود الفروقات إمكانية التداول بالهامش واستخدام الرافعة المالية بسهولة. في المقابل، يكون استخدام الرافعة المالية في صناديق الاستثمار المتداولة أقل شيوعًا، لكن توجد خيارات لصناديق مصممة خصيصًا لاستخدام الرافعة المالية، تجدر الإشارة إلى أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من الأرباح والخسائر على حد سواء.
•  المضاربة في الاتجاهين: تسمح لك عقود الفروقات بالمضاربة على ارتفاع الأسعار (الشراء) أو انخفاضها (البيع). بينما تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة عادة للصفقات طويلة الأجل، هناك نوع خاص يعرف باسم "الصناديق العكسية" ترتفع قيمتها عند انخفاض قيمة المؤشر الذي تتبعه، مما يتيح المضاربة على الهبوط أيضًا.
•  التحوط: يمكن استخدام كل من عقود الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة كأداة للتحوط، أي حماية المراكز الاستثمارية الأخرى في محفظتك من المخاطر.
•  فروق الأسعار (السبريد): تتضمن كلتا الأداتين فروق أسعار، وهو الفارق بين سعر العرض (سعر الشراء) وسعر الطلب (سعر البيع).

ابدأ في الاستثمار مع صندوق Fiper ETF

تعد صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) من أفضل الخيارات للمبتدئين في عالم الاستثمار. يهدف صندوق Fiper ETF إلى تحقيق دخل ثابت وجذاب للمستثمرين من خلال استراتيجية تداول مدروسة ومنخفضة المخاطر.

كيف يعمل صندوق Fiper ETF؟

• عوائد شهرية: يهدف الصندوق إلى تحقيق أرباح تتراوح بين 4% إلى 7% شهرياً من خلال التداول في أصول متعددة.
• توافق مع الشريعة: تتم جميع عمليات التداول وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية، مما يجعله خياراً مناسباً للمستثمرين المسلمين.
• الاستقرار والأمان: يتميز الصندوق بمستوى منخفض جداً من المخاطر، مما يجعله خياراً آمناً للحفاظ على رأس المال وتحقيق الأرباح.
• فترة استثمار محددة: تتميز عملية الاستثمار بالبساطة، حيث يتم إيداع أموالك لمدة 90 يوماً، وبعد انتهاء الفترة، يمكنك سحب رأس المال مع الأرباح بشكل طبيعي.

باختصار، يقدم صندوق Fiper ETF فرصة استثمارية سهلة ومربحة، تجمع بين تحقيق دخل ثابت ومستقر وتوافق الاستثمار مع المبادئ الشرعية، افتح حسابك الحقيقي الآن.

متى تختار ETFs , VFDs؟

عند الاختيار بين تداول صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) وعقود الفروقات (CFDs)، يجب على المتداولين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم. يفضل المستثمرون على المدى الطويل صناديق المؤشرات، بينما تستخدم عقود الفروقات غالبًا في الصفقات قصيرة الأجل بسبب رسومها الليلية.

باعتبارك متداولًا، عليك البقاء على اطلاع بتطورات السوق، ومراجعة استراتيجيتك، وإجراء بحث شامل قبل اتخاذ أي قرار.

لماذا تداول عقود الفروقات؟

• الرافعة المالية: تسمح لك باقتراض الأموال من الوسيط، مما يزيد من حجم صفقتك. قد يؤدي هذا إلى أرباح أكبر أو خسائر فادحة، لذا كن حذرًا.
• التداول على صعود وهبوط الأسعار: يمكنك الربح من ارتفاع الأسعار (صفقة طويلة) أو انخفاضها (صفقة قصيرة).
• التنظيم: تتبع عقود الفروقات سوقًا خارج البورصة (OTC)، مما يمنح الوسطاء مرونة أكبر في قواعد التشغيل.

لماذا تداول صناديق المؤشرات؟

• ملكية الأصول: إذا كنت تهتم بامتلاك الأصول، فإن صناديق المؤشرات تتيح لك امتلاك الأوراق المالية التي يتكون منها الصندوق.
• التنويع: توفر لك صناديق المؤشرات تعرضًا لمجموعة متنوعة من الأصول في صندوق واحد، مما يقلل من المخاطر.
• الاحتفاظ بالصفقات لفترة أطول: تكاليف الاحتفاظ بصناديق المؤشرات أقل على المدى الطويل مقارنة بعقود الفروقات، خاصة من حيث الرسوم الليلية.

  

أيهما أفضل – ETF أم CFD؟

إذا كنت متداولًا يبحث عن فرص للمضاربة على المدى القصير وتستطيع تحمل مخاطر عالية، فقد تكون عقود الفروقات (CFDs) هي الخيار الأنسب لك. أما إذا كنت مستثمرًا يبحث عن بناء محفظة متنوعة على المدى الطويل، فإن صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) قد تكون أفضل.

قبل اتخاذ أي قرار، من المهم أن تقوم ببحث شامل وتحدد أهدافك الاستثمارية بوضوح.

cfd vs stock vs etf الفرق الرئيسية بينهم

في تداول عقود الفروقات (CFDs)، قد يؤدي ارتفاع مستوى المخاطر إلى خسائر محتملة وغير متوقعة. على عكس الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، لا تمنحك عقود الفروقات أي حقوق ملكية أو تصويت في الأصل الأساسي.

بالإضافة إلى ذلك، تكون رسوم وعمولات عقود الفروقات أعلى بشكل عام، في حين أن تكاليف المعاملات للأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة غالبًا ما تكون أقل. تابع معنا للتعرف على الفروق الرئيسية بين كلا منها:

بعد استعراضنا للفروقات وأوجه التشابه بين عقود الفروقات (CFDs) وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، يتضح أن كلاهما أداتان ماليتان قويتان، لكنهما يخدمان أهدافًا مختلفة. إذا كنت تسعى لتحقيق أرباح سريعة عبر المضاربة على المدى القصير والاستفادة من الرافعة المالية، فقد تكون عقود الفروقات خيارك الأمثل. أما إذا كنت تفضل بناء ثروة على المدى الطويل من خلال التنويع وامتلاك الأصول الأساسية، فإن صناديق المؤشرات المتداولة هي الأداة التي تناسبك. القرار النهائي يعود دائمًا إلى أهدافك المالية، وقدرتك على تحمل المخاطر، وفهمك العميق للأسواق. لذا، قم ببحثك الخاص واختر الأداة التي تتماشى مع استراتيجيتك الاستثمارية. 

الأسئلة الشائعة FAQs حول الفرق بين cfd vs etf

ماذا يعني CFD في التداول؟

ترمز CFD إلى "عقود الفروقات". هي منتجات مالية مشتقة تسمح لك بالمضاربة على اتجاه سعر السوق المستقبلي. عند تداول عقود الفروقات، لا تمتلك الأصل الأساسي، مما يتيح لك تحقيق الأرباح من الأسواق التي ترتفع أو تنخفض قيمتها عن طريق الشراء أو البيع على المكشوف.

ما هو ETF CFD؟

عقود الفروقات لصناديق المؤشرات المتداولة (ETF CFDs) هي عقود فروقات يكون سعرها مرتبطًا بسعر سهم صندوق المؤشرات المتداولة. تمنحك هذه العقود إمكانية الاستفادة من مزايا تداول صناديق المؤشرات دون الحاجة لامتلاك الأصل نفسه، فهي تعكس أداء الأداة المالية الأساسية.

متى يكون CFD حلال؟

يرى كل من الشيخين ابن باز وابن عثيمين أن التداول جائز شرعًا إذا تم استيفاء عدد من الشروط، أهمها: أن تكون الأصول المتداولة حلالًا، وألا تشمل المعاملة أي نوع من أنواع الربا أو الغرر أو الميسر. في المقابل، يرى مجمع الفقه الإسلامي أن عقود الخيارات والمتاجرة بالهامش (الرافعة المالية) محرمة. ويعلل المجمع ذلك بأن هذه المعاملات لا تقوم على أصول مالية حقيقية، إضافة إلى احتوائها على محاذير شرعية مثل الربا والمفاسد.

ما هو الفرق بين السبوت و CFD؟

في التداول، يعني السبوت أنك تمتلك الأصل فعليًا؛ فعندما تشتري بيتكوين على السبوت، يصبح البيتكوين ملكًا لك. أما عقود الفروقات (CFD)، وهي اختصار لـ "Contract for Difference"، فهي مجرد عقد بينك وبين وسيط التداول أو المنصة، ولا تمنحك ملكية الأصل نفسه.