كيف تستثمر مبلغ صغير في البورصة 2025: دليل المبتدئين لتحقيق أرباح بأقل المخاطر

كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة؟ قد يبدو هذا السؤال محيرًا للكثيرين ممن يرغبون في دخول عالم الاستثمار دون امتلاك رأس مال كبير، لكن الحقيقة أن الأسواق المالية لم تعد حكرًا على الأثرياء، فبإستراتيجية ذكية وخطة مدروسة، يمكنك تنمية أموالك تدريجيًا.

اكتشف في هذا المقال أسرار الاستثمار الناجح بأقل التكاليف.

كيفية استثمار مبلغ صغير؟

1. ابحث عن منصة استثمار: الخطوة الأولى هي الاشتراك في منصة فايبر، وهي منصة استثمار منخفضة التكلفة. يتيح لك تطبيق Viber Web Trader التداول واستثمار مبالغ صغيرة بسهولة. بمجرد التسجيل، ستحتاج إلى وضع استراتيجية استثمار واضحة.
2. حدد استثماراتك: من خلال منصة فايبر يمكنك التداول على أكثر من 2100 أصل مالي، بما في ذلك الأسهم والمؤشرات والصناديق والسلع والعملات الأجنبية والعملات الرقمية، أو الاستثمار في أكثر من 5000 سهم وصندوق استثماري مع إمكانية الحصول على الملكية.
3. افتح صفقتك الأولى: قم بإنشاء حساب على منصة فايبر وابدأ استثمارك بمبلغ يبدأ من 100 دولار فقط.

أفضل 5 طرق لإستثمار المبالغ الصغيرة

سواء كنت تفكر في استثمار مبلغ صغير أو تبحث عن استثمارات آمنة أو عالية المخاطر، إليك بعض الطرق الشائعة للبدء:

كيف تستثمر مبلغ صغير في الأسهم؟

الاستثمار في الأسهم يعتبر عملية تدوم لفترة طويلة ويمكنه أن يسهم في إدارة أموالك بفعالية، وبالرغم من أن الدخول في سوق الأسهم قد يبدو صعبًا، خاصة للمبتدئين إذ يمكن أن يبدو معقدًا جدًا أو مليئًا بالمخاطر، إلا أن الفهم الجيد لهذا النهج الاستثماري يسهم في الاستفادة من استثمار الأموال الصغيرة.

السببان الأساسيان للاستثمار في الأسهم هما تحقيق عوائد مرتفعة على استثماراتك وتعزيز الانضباط المالي، مثلاً عند مقارنة استثمار مبلغ بسيط في الأسهم بنفس المبلغ في الودائع الثابتة، يتضح أن الأسهم قدمت عوائد أكبر خلال العقد الماضي.

إن الاستثمارات الدورية بمبالغ صغيرة تعزز الانضباط المالي، مما يحفز على الادخار والاستثمار بحكمة.

مع بداية الاستثمار من الأفضل توجيه أموالك نحو أسهم ذات مخاطر منخفضة، أي التي تتميز بتقلبات بسيطة وتشكل جزء من مؤشر كبير مثل مؤشر داو جونز USA 30 أو مؤشر داكس DAX 40 أو مؤشر ناسداك US Tech 100، وذلك للتعمق في فهم العملية، وبدلا من ذلك يمكنك استثمار مبلغ صغير في صندوق استثماري يتم تداوله في السوق المالي.

كيف تستفيد من مبلغ صغير في الاستثمار في السلع؟

كثيرا ما يتم إهمال السلع الأساسية كعنصر في المحفظة الاستثمارية ذات الميزانية المحدودة، حيث يوصي العديد من المستشارين الماليين بتركيز الاستثمار على الأسهم والسندات، أو الصناديق التي تحتوي على هذه الأصول فقط، غير أن هناك من الخبراء من يرى أن المستثمرين ينبغي عليهم تنويع محافظهم بشكل أكبر لتقليل المخاطر.

في هذا السياق يبرز الاستثمار في السلع الأساسية، حيث تتحرك السلع كالمعادن الثمينة والنفط والمحاصيل الزراعية وفقًا لظروفها الصناعية المتغيرة، لذا يمكن أن يعد استثمار مبلغ بسيط في السلع خيارًا مغريا لتنويع محفظتك الاستثمارية.

طرق استثمار مبلغ مالي صغير في العملات الرقمية

لا يتطلب الاستثمار في العملات الرقمية الآن المخاطرة بمبالغ ضخمة، حيث تظل أسعار العملات الرقمية حتى الأكثر استقرارًا منها أكثر تذبذبًا من الأصول الأخرى كالأوراق المالية، ومستقبلاً قد تتأثر أسعار هذه العملات بالتغييرات التنظيمية، وهناك احتمال أسوأ يتمثل في جعل العملات الرقمية غير قانونية مما يجعلها بدون قيمة.

يجذب كثير من المستثمرين نحو النمو المتوقع في سوق العملات الرقمية رغم حاجته لميزانية بسيطة لتأسيس محفظة رقمية، لكن قبل تخصيص أي مبالغ فيها يجب دراسة أي عملة رقمية بدقة قبل شرائها.

كن حذرًا من رسوم المعاملات لشراء العملات الرقمية، إذ إنها تختلف بشكل كبير بين العملات، ويتطور عالم الكريبتو بسرعة لذا من الضروري مراقبة المستجدات التي قد تؤثر على مقتنياتك من العملات الرقمية.

كيف استثمر مبلغ صغير في سوق الفوركس؟

يتضمن التداول بالعملات شراء عملة دولة وبيع عملة مختلفة ويتم ذلك عبر سوق الصرف الأجنبي المعروف بـسوق الفوركس، ويعتبر التداول بالعملات الأجنبية ملائمًا للأفراد الذين يرغبون في استثمار مبالغ صغيرة نظرًا لأدوات وميزات السوق مثل الرافعة المالية واللوت.

تتداول الأسهم والصناديق المشتركة داخل بورصة مركزية مثل بورصة ناسداك أو بورصة نيويورك، بينما يعمل الفوركس بصورة مختلفة، حيث يتم تداول أصول الفوركس في سوق الصرف الأجنبي الذي تشغله البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

جميع التداولات تنفذ إلكترونيًا، وتتاح التداولات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

كيف استثمر مبلغ صغير في السندات؟

يعتاد معظمنا على اقتراض المال بطرق مختلفة، سواء كان قرضًا لشراء منزل أو استعارة بعض النقود من الأصدقاء، وبالمثل تقوم الشركات والبلديات والحكومة الفيدرالية باستعارة الأموال أيضا.

كيف؟ عبر طرح السندات توجد وسيلتان لجني الأرباح عبر الاستثمار في السندات:

• الوسيلة الأولى: تتضمن امتلاك السندات حتى موعد استحقاقها واستلام مدفوعات الفائدة، عادة ما تدفع الفائدة مرتين سنويًا.
• الوسيلة الثانية: للربح تتمثل ببيع السندات بسعر أعلى من سعر الشراء.

السندات غالبُا ما توفر تدفقًا نقديًا موثوقًا، مما يجعلها اختيارًا مناسبًا لاستثمار الأموال الصغيرة، وتساهم محفظة السندات المتنوعة في تقديم عوائد متوقعة مع تقلبات سعرية أقل مقارنة مع الأسهم، وتحقق عائدًا أفضل من صناديق الاستثمار.

ما يجب مراعاته قبل بدء استثمار الاموال الصغيرة

• تأمين الاحتياجات الأساسية: سدد الديون ذات الفائدة العالية وأنشئ صندوق طوارئ قبل الاستثمار.
• تجاوز المخاوف: ركز على أهدافك للتغلب على القلق من تحويل الأموال إلى الاستثمار.
• حدد هدفك: اختر سبباً واضحاً للاستثمار (دخل إضافي، تعليم، تقاعد، سفر) لتوجيه قراراتك.
• ربط الهدف بالمنتج: اختر أدوات استثمار تتناسب مع جدولك الزمني وأهدافك.
• تقييم المخاطر: حدد مستوى المخاطرة بناءً على حاجتك للمال (مخاطر منخفضة لأقل من 5 سنوات، أعلى للمدى الطويل).
• فهم السوق: تقبل تقلبات الأسعار كجزء طبيعي من الاستثمار قبل البدء.

في الختام، إذا كنت تتساءل كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة، فإن البداية الصحيحة تكمن في اختيار أسهم أو صناديق استثمارية منخفضة المخاطر مع استراتيجية واضحة، ومن خلال الفهم العميق للسوق وإدارة رأس المال بحكمة، يمكنك تحقيق نمو مستدام لاستثمارك الصغير، وتحويله إلى أداة مالية قوية تدعم مستقبلك المالي.

الأسئلة الشائعة:

• ما هو أقل مبلغ للاستثمار في البورصة؟

بإمكانك البدء في شراء الأسهم بمبلغ 100 دولار أو أقل، وتتداول غالبية الأسهم بأقل من 100 دولار، وتتيح صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين فرصة شراء مجموعة من الأسهم بمبالغ بسيطة، كما توجد الأسهم الجزئية التي تمثل أجزاء من الأسهم الكاملة.

• كم من المال يجب أن أستثمره في سوق الأسهم؟

عادة، يوصي الخبراء بتخصيص نحو 10 - 20٪ من دخلك للاستثمار، لكن الإجابة الأفضل قد تكون أي مبلغ يمكنك تحمله، استثمار الأموال وسيلة موثوقة وفعالة لتحقيق أمان مالي طويل الأمد وتحقيق أهدافك المالية.

• هل الأسهم فيها خسارة؟

الجانب الأساس في ذلك، هو أن التغير في قيمة الأسهم سواء بالارتفاع أو بالهبوط لا يعتبر ربحًا أو خسارة حقيقية طالما المستثمر لم يقم ببيع أسهمه، إنما هو تغير في قيمة الأصول التي يمتلكها، مما يتيح فرصة لتعويض القيمة الضائعة أو خسارة القيمة المكتسبة.